10 verolomakkeita, jotka sinun on tiedettävä ennen tiedostoa

Pyydä IRS: n verkkosivuilta luettelo kaikista liittovaltion verolomakkeista ja saat yli 900 tulosta. Se on paljon muotoja.

Onneksi et luultavasti tarvitse huolehtia useimmista niistä. Mutta tässä on 10 suurta IRS-verolomaketta, joista sinun pitäisi tietää ennen tiedostoa.

Kolme niistä - W-2, 1098 ja 1099 - ovat lomakkeita, jotka voidaan lähettää sinulle tiedoilla, joita tarvitset tiedostojen lähettämiseen. Muut ovat lomakkeita, jotka saatat joutua täyttämään osana veroilmoitusta.

Biggie: lomake 1040

Lomake 1040 (ja sen kaverit 1040EZ ja 1040A) on veronäyttelyn tähti - se on lomake, jossa kerätään tulosi ja vähennykset ja laske todellinen verolaskelma. Itse 1040 "pitkä muoto" on vain kaksi sivua pitkä, mutta täyttää sen 70 + rivit, sinun on yleensä täytettävä paljon muita muotoja.

On sääntöjä siitä, mistä kolmesta 1040-luvusta voit käyttää; tässä on nopea jaottelu.

• Lomake 1040EZ: Yksi-hakulaite ensisijaisesti alle 65-vuotiaille, joilla on hyvin yksinkertaiset verotustilanteet, eivätkä voi vaatia hyvityksiä tai vähennyksiä, lukuun ottamatta EITC: tä. Verotettavan tulon on oltava alle 100 000 dollaria.
• Lomake 1040A: Myös melko yksinkertaisille verotustilanteille, joissa on kierre. Vaikka et voi erotella, voit hakea tiettyjä suosittuja verohyvityksiä, ja voit vähentää opintolainakorot, IRA-maksut ja muutamia muita asioita. Verotettavan tulon on oltava alle 100 000 dollaria.

• Lomake 1040: Jokainen voi käyttää sitä riippumatta siitä, missä muodossa se on. Voit eritellä ja vaatia kaikkia sallittuja vähennyksiä ja hyvityksiä.

Hakemistoille: Aikataulu A

A-luettelossa on eritelty vähennyksiäsi - kiinteistövero, hyväntekeväisyysvakuutus, kiinnityskorko, valtion verot, sairauskulut tai yksi lukemattomista muista vaihtoehdoista. Sen verolaskutusta vähentävät valtuudet tekevät siitä yhden suurimmista arvopapereista veropaperista pinoon.

Niille, joilla on sijoitustulot: aikataulu B

Tämä lomake sisältää kaikki vuoden aikana saamasi verotettavat korot ja yli 1500 dollaria. Huomaa sana "verotettava". Mitä pienempi kokonaismäärä on, sitä alhaisempi verolaskelma, joka on yksi syy, kuten verovähennyskelpoiset tilit, kuten IRA ja 401 (k) s, voivat olla niin arvokkaita - ne eivät nosta verotettavaa tuloa.

Freelancereille ja pienyrittäjille: Aikataulu C

Aikataulu C (tai yksinkertaisempi aikataulu C-EZ) on se, mitä käytät ilmoittaaksesi voitot ja tappiot freelancerista, sivukisoista tai urakoitsijoiden töistä. Se on myös silloin, kun voit vähentää liiketoiminnan kasvulle ja kehitykselle, kuten mainonnalle, kotitoimistokuluille tai toimistotarvikkeille aiheutuvat kulut. Saatat päästä eroon lyhyemmän C-EZ: n käytöstä, jos kulut ovat alle 5 000 dollaria, eikä sinulla ole työntekijöitä, ei varastoja eikä poistoja tai vähennyksiä kodin kustannuksille.

Sijoittajalle: Aikataulu D

Jos kauppaat varoja, joukkovelkakirjalainoja tai muita instrumentteja, aikataulu D on sinulle, koska siinä kerrotaan vuoden pääomatuloja ja -tappioita. Jos olet kuin useimmat sijoittajat, osa investoinneistasi onnistui hyvin, ja jotkut eivät todennäköisesti tehneet. Raportoi molemmat tyypit: Nettotappioiden summa voi olla enintään 3 000 dollaria (1,500 dollaria niille, jotka ovat naimisissa ja arkistoidaan erikseen), ja aikataulu D on paikka, jossa matemaattinen taikuus tapahtuu. Tarvitset todennäköisesti tietoja 1099-luvulta (katso alla), jotta se saadaan tehtyä.

Säännöllisille työntekijöille: W-2

W-4 on lomake, jonka annat työnantajalle (tyypillisesti silloin, kun aloitat työpaikassa), jossa kerrotaan, kuinka paljon veroa pidätetään jokaisesta palkkatarkasta. W-2 on lomake, jonka työnantaja lähettää sinulle tammikuussa tai helmikuussa. Se osoittaa muun muassa, kuinka paljon olet ansainnut, mitä olet antanut yrityksesi eläkesuunnitelmaan ja omasta puolestasi pidätettyjen verojen määrää. Kopioi IRS: lle, joten muista ilmoittaa nämä tiedot tarkasti. (Sivuhuomautus: Jos sait viime vuonna suuren hyvityksen, täytä uuden W-4: n vähentääksesi pidättymistään - muuten anna hallitukselle vain lainaa.)

Kodin omistajille ja opiskelijoille: lomake 1098

Jos sinulla on kiinnitys, saat yhden näistä verolomakkeista postissa. Se osoittaa, kuinka paljon kiinnostusta (yli 600 dollaria) maksetit asuntolainasi vuodessa, ja että kiinnityskorko on yleensä vähennyskelpoinen. Opiskelijat saattavat saada 1098-T: n, joka kertoo heidän tekemänsä lukukausimaksun tai 1098-E: n, joka ilmoittaa kiinnostuksestaan, jonka he ovat maksaneet opiskelijamaksuistaan. Opintolainan korot ja lukukausimaksut voivat myös olla vähennyskelpoisia.

Multivastaajat: lomake 1099

1099-verolomake tulee useaan makuun, mutta suuret neljä ovat 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID ja 1099-MISC. Ne ovat kaikki tuloja, jotka olet saanut muusta lähteestä kuin työnantajallasi. Jokainen, joka lähetti sinulle yhden, lähetti myös IRS: n kopion, joten älä unohda ilmoittautua sen paluuta varten. Lyhyesti sanottuna 1099-DIV raportoi osingot ja jakautumiset investoinneista; 1099-INT kertoo sijoituksesi ansaitsemasi korot; 1099-OID tulee, kun ostamasi joukkovelkakirjalaina tai noteeraus on vähemmän kuin nimellisarvo; ja 1099-MISC on kaikkein kaikkea muuta, joka ei ole peräisin investoinneista, kuten rahaa, jonka asiakas maksoi sinä freelance -työhön.

Ihmisille, jotka tekivät virheen: Lomake 1040X

Jos jätit palautuksen ja huomasi, että olet tehnyt virheen, 1040X säästää pekoniasi.Sinun on ehkä sisällytettävä kopiot muista verolomakkeista, kun lähetät sen (siirry lisätietoja saadaksesi lisätietoja palautuksesta). Huomaa, että sinun on tallennettava tämä lomake paperille ja lähetettävä se vanhanaikaiseksi, joten muista säilyttää kopio kaikista tositeasiakirjoista ja harkita lähetetyn sertifikaatin lähettämistä. Jos huomaat, että velkaa enemmän virheen takia, voit silti maksaa verkossa.

Ihmisille, jotka tarvitsevat enemmän aikaa: lomake 4868

Lähetä tämä lomake IRS: n kanssa huhtikuun määräajassa - voit jopa tehdä sen verkossa - ja ostat itsellesi laajennuksen lokakuuhun asti. Varokaa: Sinun on arvioitava hyvät arviot siitä, mitä velkaa IRS: lle ja lähetät osan tai koko summan yhdessä laajennuspyynnön kanssa. Jos huhtikuussa lähetetty arvioitu summa on vähemmän kuin todellisuudessa velkaa, sinun on maksettava korkoa erosta. Ja älä unohda laajennettua määräaikaa: IRS voi sock sinua myöhässä arkistointi rangaistus 5% summan joka kuukausi tai osittainen kuukausi palautus on myöhässä.

Tina Orem on Investmentmatomein henkilökunnan kirjailija, joka on henkilökohtainen talous-sivusto. Sähköposti: [email protected].

Tämä viesti päivitettiin 1. helmikuuta 2017.