Stockbroker Definition & Example

Mikä se on:

A pörssivälittäjä on henkilö tai yritys, joka toimii välittäjänä ostajien ja myyjien välillä

Miten se toimii (esimerkki):

Palkkiopalvelimille maksetaan usein palkkio, joka on prosenttiosuus asiakkaan osto- tai myyntihinnasta, vaikka jotkut saavat kiinteän maksun liiketoimesta tai näiden yhdistelmästä.

Pörssilainojen on oltava Series 7 ja Series 63 -lisenssejä; tarvitaan usein lisenssejä tietyille välittäjyypeille. Esimerkiksi joidenkin pörssivälittäjien on hankittava myös sarjan 3 lisenssi, jos he haluavat käydä kauppaa tiettyjen rahoitustuotteiden kuten futuurien ja hyödykkeiden kanssa. Sarjan 7 lisenssin hankkimiseksi hakijan on läpäistävä Series 7 -tutkinto (jota kutsutaan myös yleisen arvopaperinvälittäjän kelpoisuustarkastukseksi), joka kattaa ensisijaisesti seitsemän rekiste- röityjen edustajien suorittamia kriittisiä tehtäviä: hakee välittäjää / jälleenmyyjää, arvioi asiakkaiden tarpeita ja tavoitteita, neuvomaan asiakkaita, hallinnoimaan asiakastilejä ja tilitietoja, selittämään arvopaperimarkkinoita ja niihin vaikuttavia tekijöitä, toteuttamaan tilauksia asiakkaille ja seuraamaan asiakkaiden salkkuja. Arvopaperinvälittäjien kansallinen yhdistys hallinnoi testiä.

Rahoitusmaailmassa on monia muita välittäjiä. Esimerkiksi hyödykejälleenmyyjä on erikoistunut kaupankäynnin kohteisiin, lattianvälittäjä käsittelee varasto- tai hyödykepörssin lattialla olevia tilauksia ja täyden palvelun välittäjä tarjoaa välityspalveluja ja myy muita rahoitustuotteita, kuten vakuutuksia, verosuunnittelua tai muuta tutkimusta välittäjäyrityksen jäseniä. Alennusvälittäjä suorittaa pääasiassa kauppoja asiakkaiden puolesta ja tekee vähän muuta. Välittäjät eivät ole samoja kuin analyytikot, jotka analysoivat ja antavat suosituksia tietyistä varoista.

Miksi asiat ovat:

Pörssivälittäjät ovat markkinoiden tärkeimpiä ihmisiä, koska ne tuovat ostajia ja myyjiä yhteen ja luovat likviditeettiä ja tehokkuus markkinoilla.

Pankkiiriliikennepalkkiot syövät tuotot, joten sijoittajien pitäisi ostaa pörssimyyjä, joka tarjoaa asianmukaisen palvelun. Esimerkiksi täyden palvelun välittäjän ylimääräiset kustannukset saattavat olla sen arvoisia ihmisille, joilla ei ole tietämystä tai taipumusta pysyä monimutkaisten investointien tai rahoitussuunnitelmien lisäksi. Samoin uudet sijoittajat tai monimutkaiset salkut saivat enemmän mukavuutta täyden palvelun välittäjinä. Sijoittajat, jotka pitävät sijoituksiaan pitkään, eivät yleensä häiritse korkeampia kaupankäyntipalkkioita, koska he eivät useinkaan myy kauppaa.