Paniikki-todiste salkkusi seuraavan pankin kriisistä

Finanssikriisi kymmenen vuotta sitten oli karkeaa useille sijoittajille, kun markkinat laskivat lähes 57 prosenttia lokakuusta 2007 maaliskuun alkuun saakka. Vaikka varastot ovat menestyneet hyvin, on vain ajankohta, kunnes seuraava taantuma tulee ja sijoittajat osuvat paniikkipainiketta uudelleen.

Liittymällä markkinoiden myyntiin voi maksaa sinulle pitkällä aikavälillä. Kun paniikkikohtaus iskee, suuret varastot heitetään pois liian halvalla hinnalla.

Seuraavassa kerrotaan, miten paniikkikohtainen salkkusi vastaa seuraavaan pankkikriisiin tai jopa pelkkään taantumaan.

1. Ajattele pitkällä aikavälillä, kuten Warren Buffett

Ostatko varastoja markkinoiden kärjessä? Tämä oli juuri se, mitä superinvestoija Warren Buffett teki vuonna 2007, aivan pankkikriisin kärjessä. Hyvin juhlallisessa vedossa sijoittaja maksoi miljoona dollaria, jonka mukaan S & P 500 -indeksirahasto voittaa hedge-rahastoon seuraavan vuosikymmenen aikana. Veto alkoi heti osakemarkkinoiden yläpuolella vuoden 2007 loppupuolella.

Finanssikriisi lähetti monet sijoittajat varastomyyntiin, mutta ei Buffett, joka tunnetusti kannattaakin "buy-and-hold" -filosofiaa. Lopputulos? Jopa yhdellä ehdottomimmista pahimmista ajoista investoinneista, Buffett voitti panoksensa tuottamalla 7 prosentin keskimääräisen vuotuisen tuoton vedolla seuraavan vuosikymmenen aikana markkinoiden elpymisen myötä.

Tämä ylsi hedge-rahastoon sekä säästötilien hinnat pankkeihin. Vielä parempi, indeksirahaston tuloksen pitäisi jatkuvasti kasvaa ajan myötä, lähempänä sen pitkäaikaista historiallista tuottoa - 10% keskimääräistä vuotuista tuottoa.

Jatkamalla pitääkseen markkinoiden nousun jälkeen sijoittaja, joka ajatteli pitkällä tähtäimellä, olisi voinut ymmärtää mukavia tuottoja, kuten Buffett teki. Sijoittajat olisivat voineet tehdä entistä paremmin, jos he ostavat, kun markkinat kaatuivat tai vuosi tai kaksi sen jälkeen, kun paniikki oli vähentynyt, mutta osakekurssit pysyivät ennallaan.

»Olemme 10 vuotta viisaampia? Katso lisää vinkkejä valmistelusta ja menestyksestä

2. Sijoita investointi autopilottiin

Se on hauska katsella satelliittisi laskua. Pyrkimys paniikkiin ja käteisrahoitukseen tappioiden välttämiseksi on vahva. Yksi helpoimmista keinoista vastustaa tätä impulssia on panostaa investointeihin autopilottiin.

Näin voit: Aseta välitystili ostaa osakkeita tai varoja automaattisesti kiinteään aikatauluun. Määritä, kuinka paljon voit sijoittaa ja kuinka usein opeta välityspalkkioa ostamaan kyseisellä aikataululla ja pidättäytyä aikataulun muuttamisesta, kun olet emotionaalinen tai kun markkinat ovat epävakaita.

Kun taantuma rikkoo, automatisoitu investointi tarkoittaa sitä, että ostat edelleen ja vältät myyntiä. Voit myös ostaa osakkeita vähemmän kuin niiden todellinen arvo, joka maksaa takaisin, kun markkinat elpyvät.

Toinen vinkki: Älä tarkista tilisi päivittäin. Keskitymme osakekursseihin joka päivä johtaen sinut kaukaa pitkän aikavälin mentaliteetista, jota tarvitset. Se on resepti huonoa päätöksentekoa varten.

3. Tee suunnitelma nyt

Jos sinulla ei vielä ole suunnitelmia seuraavalle uppoamiselle, ei ole aikaa päästä liikkumaan. Aika päättää, mitä tehdä on ennen, ei kriisin aikana.

Jos odotat kriisiä suunnitelman laatimiseksi, sinun on houkuteltua pysähtyä, kunnes markkinat ovat "turvallisia". Mutta kuten edellä olevasta taulukosta voi nähdä, parhaat osakekurssit - ja parhaat tuotot - tulevat aikoina paniikista. Suunnittele ja ole valmis suorittamaan sen. Tämä tarkoittaa toimia samalla kun markkinat ovat rauhallisia.

Opas: kuinka sijoittaa rahaa

Ajattele pitkällä aikavälillä, aseta tilisi autopilotilla ja tee tulevaisuuden suunnitelma: nämä ovat parhaita toimenpiteitä panssarointivarmennuksen luomiseksi.