Kuinka paljon investointistrategiaasi olisivat kustannukset sinulle?

Tekijä Matthew Fassnacht

Lue lisää Matteasta Investmentmatomeista Ask An Advisorista

Yksi maailman suurimmista ja menestyneimmistä sijoittajista, Warren Buffettista, kysyy usein, kuinka keskimääräisen henkilön pitäisi investoida. Hänen tavallisimmat neuvot ovat investoida edulliseen S & P 500 -indeksirahastoon, koska se pyrkii pitämään ajan mittaan sijoittajille, joilla on pitkäaikainen horisontti. Tämä on loistava lähestymistapa sijoittajille, joiden arvo on alle 50 000 dollaria, ja se on erinomainen vaihtoehto useiden suurten yritysten myymien sijoitusrahastojen tavanomaiselle 5 prosentin kuormitusmaksulle.

Kun otetaan huomioon, kuinka paljon 5%: n kuormitusmaksu ja 1,5 prosentin tavanomainen rahastojen kulusuhde heikentävät sijoittajan tuloksia ajan myötä, numerot eivät ole valheita.

Tämän esimerkin vuoksi oletetaan, että sijoitusrahasto ja S & P 500 -indeksien tuotot ovat samat ennen palkkioita huolimatta siitä, että 80% sijoitusrahastoista ei toimi samoin kuin S & P 500. 50 000 dollarin investointi S & P 500: n 13,3 prosentin historiallisen vuosituoton parantuisi yli 3,8 miljoonalla dollarilla 35 vuoden aikana. Kuitenkin sama 50 000 dollarin sijoitus yli 35-vuotisiksi sijoitusrahastoiksi johtaa vain 2,35 miljoonaan dollariin, joka on lähes 1,5 miljoonan dollarin ero.

Aggressiiviset sijoittajat, joilla on yli 50 000 dollaria ja pitkäaikainen horisontti, voivat saavuttaa korkeamman tuoton strategisesta lähestymistavasta, jonka ammatillinen sijoitusjohtaja on kehittänyt. Soveltamalla Buffettin sijoitusperiaatteita, joita parannetaan globaalin monipuolistamisen ja vipuvaikutuksen käytön avulla, on hyvin mahdollista, että sijoituksesi voi ylittää S & P 500: n. Vaikka sijoittaja ymmärtää tuotot, jotka ovat keskimäärin muutaman prosenttiyksikön korkeammat kuin indeksilainat vuosittain, korotuskoron arvo voi olla satunnaisia ​​etuja.

Kuten edellisessä esimerkissä näimme, sijoittaminen indeksirahastoihin voi kääntää 50 000 dollarin investoinnin 3,8 miljoonaan dollariin 35 vuoden aikana. Käyttämällä strategisen sijoitusjohtajan palveluja, jotka voivat kohdistaa päämääränsä moniin maailmanlaajuisiin osakkeisiin, sama 50 000 dollaria voi johtaa noin 13 miljoonaan dollariin samana ajanjaksona.

Jotta voitaisiin edelleen havainnollistaa etua tästä lähestymistavasta, harkitse uudelleen Buffettia. Viimeisen 35 vuoden aikana hänen yrityksensä Berkshire Hathaway on tuottanut keskimäärin 22,4 prosentin vuosituoton ja ylitti S & P 500 -indeksin uskomattoman 11,1 prosentin vuosivauhdilla. Berkshire Hathawaylle sijoitetun 50 000 dollarin erona 1.1.1979 (35 vuotta sitten) verrattuna S & P 500 -indeksiin on huikea 56 miljoonaa dollaria.

Ehdotan, että ammattitaitoisen sijoitusjohtajan palkkaaminen muuttaa 50 000 dollarin sijoituksesi 56 miljoonaan dollariin 35 vuoteen? Ei. Taloudellisista ja markkinaolosuhteista riippuen sijoittajat eivät saa saavuttaa 13 miljoonan dollarin arvoa, jonka he olisivat voineet saavuttaa viimeisen 35 vuoden aikana. Kuitenkin on olemassa muutamia tärkeitä periaatteita, joita voidaan käyttää palauttamaan maksutuloa:

1. Sijoitusrahastoilla on etumaksu ja vuosimaksut, jotka voivat vähentää tuottoasi ja vaikuttaa sijoituksesi arvoon ajan myötä
2. Keskimääräisen sijoittajan osalta Buffettin sijoitusrahasto-osuudessa on paljon järkeä huolimatta siitä, että tämän lähestymistavan noudattamatta jättäminen oli hänelle erittäin tuottoisaa.
3. Sijoittajat, joilla on suuri määrä rahaa ($ 50.000 ja yli), voivat maksimoida tuotonsa monipuolisilla, globaaleilla sijoituksilla indeksilainojen lisäksi.