Miten purista korkeimmat tuotot portfoliosta

Keskimäärin nämä osingot maksavat varastot ovat 7,6%; lähes neljä kertaa S & P 500: n tuotosta. Yritä saada tällainen tuotto rahamarkkinoilla, talletustodistuksella tai säästötilillä.

Mutta se ei ole puolet siitä. Yhdessä näiden korkeiden tuottojen kanssa pääomavoitot ovat olleet hienoja. Keskimäärin 38 sijoitetun pääoman tuotto on 23,6%. Paras esiintyjä on saavuttanut 131,6%, mutta silti tuottaa 5,0%.

Tämä ei ole mikään salaisen indeksin tai yksinomaisen hedge-rahaston omistukset. High-Yield Investing neuvojani portfoliossa.

Mikä on tällaisen suorituskyvyn salaisuus? Miten voit rakentaa samanlaisen salkun itsellesi? Älä ymmärrä minua väärin - teen valtavaa tutkimustyötä ja katselen tilani ja markkinat kuin haukka. Mutta paljon onnea tulee tarttumaan muutamiin yksinkertaisiin sääntöihin, joita voit käyttää myös.

Nämä säännöt ovat vuosien varrella osoittautuneet arvokkaiksi härkä- ja karhu-markkinoilla. Tekniikat eivät ole monimutkaisia. Jokainen voi seurata heitä ja saada samat tulokset.

Halusin siis jakaa kanssasi, kollegojeni sijoittajat, neljä perussääntöä, joita seuraan rakentaa voittaneeni High-Yield Investing salkkuja. Olen varma, että nämä vinkit voivat toimia myös sinulle:

Sääntö # 1: Etsi High Yields pois Beaten Path

Kun etsin poikkeuksellisia tuottoja ja tuotoksia, olen usein venture pois pahoinpideltiin polku. Jotkut parhaista tuotoksista, jotka olen löytänyt, ovat peräisin omaisuusluokista, joita harvat sijoittajat tietävät. Tapaus on kanadalainen kiinteistösijoitusrahasto (REIT). Nämä REIT: t antoivat poikkeuksellisia tuottoja tänä vuonna (noin 12%), mutta monet amerikkalaiset sijoittajat eivät ole koskaan kuulleet niistä.

Muita vähemmän tunnettuja arvopapereita, joita tarkastelen, ovat arvopaperipörssit, ja tuloverotalletukset. Kaikki nämä investoinnit tuottavat tyypillisesti enemmän kuin tyypilliset yhteiset varastot.

[Lue lisää toisesta epätavallisesta osinkotapahtumasta: Nämä High-Yield-investoinnit ovat sisäänrakennetulla inflaatiosuojalla]

Sääntö nro 2: Harkitse etuoikeutettua Osakkeet ja pörssissä kaupankäynnin kohteena olevat joukkovelkakirjat yli tavanomaisen osakekannan mukaan

Tunnettu tosiasia, että valtaosa tavanomaisista osakkeista ei yksinkertaisesti maksa suurta osinkotuottoa. S & P 500: n keskimääräinen tuotto on vain 2,0%.

Joten kun en löydä haluamani tulot tavallisista varastomääristäni, katson muualta. Ensimmäinen pysäkki on usein saman yrityksen suosituimpia osakkeita, jotka lähes aina tuottavat enemmän. Sano, että haluat sijoittaa General Electric (NYSE: GE) . General Electricin yhteiset osakkeet tuottavat tällä hetkellä 3,7%, mutta GE: n suosituimmat osakkeet ovat 6,5%. Hyödynnät edelleen taustalla olevan yrityksen taustalla, mutta paljon suurempi tuotto.

Samalla tavoin monet yritykset tarjoavat vaihto-osuuksia. Vaihto-kaupankäynnin kohteena olevat joukkovelkakirjalainat eivät anna yritykselle tosiasiallista omistusta, kuten tavallisen osakekannan ansiosta, ansaitset paljon suuremman tuoton ja olet saanut pääomasi takaa kohdeyrityksen.

Sääntö # 3: Hae ulkomaille kaupankäynnin kohteena olevia kauppoja Arvo

Osa korkeimmista tuotoksistani on peräisin ostamasta joukkovelkakirjoja, kun ne käyvät kauppaa alempana. Nimellisarvo on yksinkertaisesti osakkeen tai joukkovelkakirjalainan nimellisarvo liikkeeseenlaskupäivänä. Useimmat vaihto-osakeyhtiöt (joita voi ostaa juuri osuuden varastossa) ovat nimellisarvoltaan $ 25 per note.

Mutta joskus - esimerkiksi markkinoiden paniikin aikana - sijoittajat lykkäävät näitä sitoumuksia herkästi, hinnat laskevat. Ostamalla joukkovelkakirjalainat alennuksella parille voit lukita suuret mahdollisuudet myyntivoittoihin tavanomaista korkeamman tuoton lisäksi.

Asia oli Delphi Financial Group 8% Senior Notes (jotka on sittemmin kutsuttu). Ostin muistiinpanot heinäkuussa 2009 19,27 dollaria - 23%: n alennus nimellisarvosta. Kahdenkymmenen vuoden aikana olen kerännyt 3,00 dollaria korkomaksua kohti, kun taas osakkeet nousivat 25 dollarin nimellisarvoon. Yhteensä setelit palautuivat yli 45%.

Sääntö # 4: Tiedä, milloin myydään

Tämä sääntö voi tuntua ilmeisimmältä, mutta se on myös vaikeimpia.

Kuten kaikki muutkin, vihaan myöntävän, että olin väärässä sijoituksessa. Mutta minusta on vielä vaikeampaa katsoa tappiota asentamaan, kun valitsin putoaa entisestään. Siksi en pelkää katoaa. Minä nielaisin ylpeyteni ja sulkenin useita kantoja viimeisten karhumarkkinoiden tappiollisuuksien vuoksi, ja olen iloinen siitä. Jatkaminen näiden pitämisellä olisi vähentänyt huomattavasti portfolion tuottoa.

Kun tietää, milloin myydä on yhtä tärkeää kuin tietää, milloin ostaa. Viisas sijoittaja tietää, milloin menetät tappiot ja siirtyä seuraavaan tilaisuuteen. Jos kyseessä oleva turvallisuus putoaa markkinoilta, niin en ehkä ole huolissani. Kuitenkin, jos yrityksen toiminnan muutokset merkitsevät sitä, että se näkyy kovaa aikaa eteenpäin, en halua osaa siitä.

[Tiedä, kun on aika leikata tappiot varastossa: 7 Red Flags That Say It's Time to Myydä]

Investointivastaus: Näiden sääntöjen avulla voit rakentaa korkean tuoton portfolio, joka voi tarjota sinulle paljon suurempia tuottoja kuin mikään tylsää säästötiliä, CD-levyä tai jopa joitain yleisiä varastoja. He ovat varmasti tehneet hyvin High-Yield Investing tilaajallani. Toivottavasti voit laittaa ne hyvään käyttöön tulevana vuonna. Ja jos haluat lisätietoja High-Yield Investing -tekniikasta, mukaan lukien kuinka pääset käsiksi kokonaisiin salkkuihini, napsauta tästä.