Miksi sijoittajien pitäisi piristää - ei pelätä - Halloween

Sijoittajat, ympyröitä 31. lokakuuta kalentereissasi. Halloween merkitsee koirien loppua kesäisin - ainakin osakemarkkinoilla, joka palauttaa suurimman osan sen voitoista kuuden kuukauden aikana 31.10. - 1. toukokuuta.

Sitä kutsutaan Halloween-indikaattoriksi joissakin piireissä, ja saattaa olla syytä jatkaa varastojen pitämistä, jos jo omistavat ne tai aloitat sijoittamisen, jos et ole.

Kaivaa Halloween-efektille

Joten kuinka tehokas tämä Halloween-indikaattori on? Pelottava vahva.

Vuoden 2013 50 vuoden aikana Standard & Poor's 500 -indeksin suurimmat yritykset palasivat keskimäärin 6,6% kuuden kuukauden kuluttua Halloweenista. Vertaile tätä, sillä vain 0,8% saavutettiin toukokuun ja lokakuun välisenä aikana.

Ei ole selvää syytä ja seurausta eron takana. Jotkut pitävät sitä tekemisissä kauppiaiden ja sijoittajien kanssa, jotka tulevat markkinoille kesälomien jälkeen, kun he ovat kuunnelleet vanhaa viisautta "myymään toukokuussa ja menemään pois." Mutta vaikka yksi syy on vaikeasti havaittavissa, tutkimus on löytänyt kuuden kuukauden jakson, kuuden kuukauden irtisanomisvaikutus on totta paitsi Yhdysvalloissa myös muualla maailmassa.

Tietenkin lokakuu itsessään on erityisen pelottava; joistakin markkinoiden suurimmista onnettomuuksista tapahtui kuukauden aikana. Legendaarinen Black Tuesday -julkaisu 29.10.1929 pidetään suuren depressiota vastaan, kun taas musta maanantai 19. lokakuuta 1987 näki Dow Jones Industrial Average -lasun 22,6% yhdellä päivällä. Mutta kun jotkut sijoittajat pelkäävät lokakuulta, monet muut pitävät sitä mahdollisuutena.

Kuinka hyödyntää tänä vuonna

Ei varmastikaan ole varmaa, että varastot nousevat Halloweenin jälkeen, mutta on järkevää hyödyntää tätä taipumusta. Seuraavassa on muutamia vähäriskisiä tapoja tehdä niin:

• Ostaa indeksirahastoa yksittäisten kantojen sijaan. Hyvin hajautettu rahasto, kuten S & P 500: een perustuvat rahastot, on paljon vähemmän haihtuvia. Se ei ehkä mene yhtä paljon kuin mikä tahansa varasto, mutta se ei todennäköisesti vähene yhtä paljon. Indeksirahasto on hyvä tapa liikkua markkinoiden yleisestä kehityksestä.
• Jos ostat yksittäisiä varastoja, voit monipuolistaa tilasi, jotta et ole liian alttiina millekään. Tämä voi olla hankalaa, kun aloitat investointeja, mikä on toinen syy, johon monet sijoittajat valitsevat suuria ja monipuolisia sijoitusrahastoja.
• Levitä osakekauppoja ulos sen sijaan, että voit hypätä markkinoilta kerralla, käyttäen strategiaa, joka tunnetaan nimellä dollar-cost averaging. Teet säännöllisen ajan - sanoa joka kuukauden ensimmäinen maanantai - ja osta riippumatta siitä, mitä markkinoilla tapahtuu. Rajoitat haittapuolesi, jos markkinat liikkuvat alhaisemmiksi ja saatat hyötyä ostamalla erät alemmilla hinnoilla.

Voit myös harkita tekniikkaa, jota kutsutaan verovähennyskeräykseksi. Tämä tarkoittaa sitä, että myydät varastoja, jotka ovat alentuneet huomattavasti vuodelle ja jotka eivät todennäköisesti nouse lyhyellä aikavälillä. Myymällä tappiolla voit tallentaa veronpalautuksen ja siirtää rahat edelleen toiseen paikkaan, joka voi mahdollisesti ottaa joitain Halloween-vaikutuksia.

Enemmän investointeja Investmentmatomeista

• Käy läpi, miten sijoittaa sijoitusrahastoihin
• Opi tutkittavaksi
• Etsi lisää älykkäitä tapoja sijoittaa rahaa