Unohda sijoitusrahasto - Miljardeja dollareita päätyy näihin sijasta ... |

Sijoitusrahasto on yksi suurimmista menestystarinoita rahoituspalvelujen historiassa.

Vuonna 1970 Yhdysvalloissa oli vain 360 varoja, joiden hallinnoimat varat olivat 48 miljardia dollaria. Vuoden 2011 loppuun mennessä oli yli 14 000 sijoitusrahastoa, joiden varat olivat 13 biljoonaa dollaria. Niiden ansiosta varoja, uudentyyppisten sijoittajat voisivat päästä markkinoille, ja rahoituspalvelualan kokenut valtavia voittoja.

Mutta nyt, vuosikymmenten jälkeen kasvun rahasto teollisuus on uhattuna. Järistyneiden maksurakenteiden, riittämättömän avoimuuden, jatkuvien eturistiriitojen ja heikommassa menestymisvuosien aikana rahasto-osakeyhtiö joutuu kärsimään pääoman ulosvirtauksesta. Kotimaan osakerahastot hävisi $ 154 miljardin varat vuonna 2012 - viidentenä peräkkäisenä vuotena teollisuus on kokenut vuosivirtaama.

Mikä ajaa siirtymistä pois sijoitusrahastojen? Vaihtorahoitetut rahastot (tunnetaan myös ETF: nä)

Sijoittajat valitsevat ETF: t sijoitusrahastojen kautta, koska ne ovat halvempia, läpinäkyvämpiä ja tarjoavat parempia veroetuja. Kollegani David Sterman korosti ETF: ien etuja artikkelissaan "Yksinkertainen ja edullinen vaihtoehto sijoitusrahastoille".

Sijoitusrahastoista suosituimpia sijoituskohteita ovat S & P 500 Index ETF: t. S & P 500: n ETF: t ovat tulleet suosituksi vaihtoehdoksi, koska niillä on lähes 90 prosenttia hallinnoiduista sijoitusrahastoista, jotka ovat alhaisempia kuin vertailuarvot.

Itse asiassa SPDR S & P 500 (NYSE: SPY) ETF on maailman suosituin ETF, jonka hallinnoimat varat ovat 137 miljardia dollaria. iShares Core S & P 500 (NYSE: IVV) sijoittuu neljänneksi ja varoja hallinnoi 42 miljardia dollaria. Vanguardin S & P 500 ETF (NYSE: VOO) on top 30: hallinnoi 6 miljardia dollaria.

Vaikka nämä kolme S & P 500: n ETF: tä on suunniteltu seuraamaan johtavaa tasearvoa, niiden välillä on suuria eroja. Tässä on tarkempi katsaus kolmeen suosituimpiin S & P 500 ETF: ihin ja mitä jokaisen sijoittajan on tiedettävä, miten he poikkeavat toisistaan ​​…

SPDR S & P 500

Tämä SPDR S & P 500 on yksi markkinoiden vanhimmista ja suosituimmista ETF: joka on ensimmäisen kerran listattu vuonna 1993. Keskimääräinen päivittäinen määrä 126 miljoonaa, SPDR S & P 500 on suosittu kohde suurille institutionaalisille sijoittajille, jotka tarvitsevat runsaasti likviditeettiä satoja miljoonia dollareita käytettäessä.

0,09%, SPDR S & P 500 on suhteellisen edullinen ETF-maailmassa, mutta se on kalliimpaa kuin jotkut sen S & P 500 -käyttäjistä.

Yksi SPDR S & P 500 ETF: n keskeisistä eroista on, että se on jäsennelty yksikkönä joka estää sen sijoittamasta osingot uudelleen ja pitämällä arvopapereita, jotka eivät sisälly indeksiin, kuten johdannaisiin. Vaikka tämä johtaa hieman suurempi varastonpitokustannuksia, se mahdollistaa myös rahaston seurata vertailuindeksiä erittäin tarkasti., joka on johtanut aktiivisen ja erittäin likvidejä vaihtoehtoja markkinoilla, joilla johdannaiset kauppiaat kysyntä seuranta tarkkuutta. SPDR S & P 500: llä on myös yksi kuukausi viivästyminen osingonmaksun ja osingonmaksun välillä.

SPDR S & P 500 on erinomainen vaihtoehto suurille, institutionaalisille sijoittajille, jotka arvostavat erittäin likvidejä markkinoita ja kykenevät omaksumaan suuria kauppoja. Aktiiviset ja nestemäiset vaihtoehtomarkkinat ovat myös erinomainen kohde sijoittajille, jotka käyttävät johdannaisia.

iShares Core S & P 500 ETF

iShares Core S & P 500 ETF on toinen supertähti, jolla on riittävästi likviditeettiä,

olemassa kaksi ensisijaista eroja SPDR S & P 500 ja iShares Core S & P 500. ensimmäinen on se, että iShares on pienempi kustannuksella suhde 0,07%. Toinen on se, että iShareilla on oikeus käyttää johdannaisia ​​seurata vertailuarvoaan, mikä mahdollistaa sen tarkan jäljitelmän vertailuarvoista ja samalla vähentää kuluja.

Toinen iShareen keskeinen piirre on se, että S & P 500: n komponentteihin voidaan sijoittaa osinkoja, kunnes se on velvollinen jakamaan osakkeenomistajille.

Säännöllisille sijoittajille, jotka eivät vaadi likviditeetin vuoria suurille kaupoille, iSharesin " pienempi kustannussuhde tekee siitä erittäin houkuttelevan vaihtoehdon. Sen kyky sijoittaa osingot uudelleen on myös houkutteleva tekijä sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa täysimääräisesti ja rajoittaa pankkitilejä.

Vanguard S & P 500 ETF

Vanguard S & P 500: n pienimmistä ryhmästä on keskimäärin päivittäinen volyymi on 1,2 miljoonaa.

Vanguard on markkinajohtaja edullisten sijoitusratkaisujen markkinoilla, ja filosofia näkyy tässä rahastossa, sillä sen alhaisin kustannussuhde on vain 0,05 prosenttia.

Keskimäärin rahasto suhteessa yli 1 prosenttiin, edullinen ETF, jonka kustannussuhde on vain 0,05 prosenttia, tarjoaa sijoittajille suuria etuja. Jos maksat miljoona dollaria, pienentämällä maksuja 1% vuodessa säästät 10 000 dollaria. Se, että 10 000 dollaria yhdistyy 30 vuoden ajan ja palaa vain 4 prosenttiin vuosittain, kasvaisi 615 717 dollariin.

Vanguardilla ei ole vain edullisinta vaihtoehtoa listalla, sen rakenne voi tarjota verotuksellisia etuja.

osakkeenomistajaryhmät antavat Vanguardille mahdollisuuden myydä korkeita kustannusperusteisia arvopapereita myyntivoittojen vähentämiseksi.

Vanguard S & P 500 on erinomainen vaihtoehto sijoittajille, jotka keskittyvät alentamaan kustannuksia ja alentamaan palkkioita. Se tarjoaa myös potentiaalisia etuja sijoittajille, jotka haluavat mahdollisuuden vähentää myyntivoittoja ja vähentää verovelvollisuutta.

Investointivastaus: S & P 500 -indeksirahasto on helppo ja edullinen. Toisin kuin sijoitusrahastoilla, ETF: t ovat listattuja arvopapereita, jotka voidaan ostaa suoraan pörssin kautta. Ne ovat myös halvempia ostaa kuin sijoitusrahastoja, jotka ovat tavallisesti 50 dollaria ostamaan tai myymään ja joskus kuljettavat etu- ja takakuljetuksia. Arvopaperisijoituksina ETF: ille on kuitenkin alhainen provisio, joka yleensä vastaa osakekauppaa.