Varo Cash Traps |

Voitot eivät ole käteistä. Voitot ovat kirjanpidon käsite; käteinen on se, mitä käytämme. Me maksamme laskut ja palkanmaksun käteisellä. Vaikka suunnitelma-as-go -suunnitelma ei välttämättä sisällä täydellistä talousennusetta (ainakin ei tarpeen mukaan), sen pitäisi silti olla tietoinen käteisvaroista ja kassavirrasta.

Sivupalkki: True Story

Rahavirtaongelmat

Tämän pitäisi olla melko yksinkertainen käsite, mutta se kovaa, koska olemme koulutettuja miettimään voittoja enemmän kuin rahaa. Se on maailman yleinen tapa. Kun he tekevät mitokasta liiketoimintasuunnitelmaa lautasliina, he ajattelevat, mitä se maksaa rakentaa jotain ja kuinka paljon he voivat myydä sitä, mikä tarkoittaa voittoa.

Voit kuitenkin olla kannattavaa ilman rahaa pankki. Ja mikä pahempaa on se, että se tapaa paljon, kun kasvat, mikä tekee hyvistä uutisista huonoja uutisia ja saalii ihmisiä valmiiksi.

Seuraavassa on joitain ansoja, joita voit seurata ja saada rahavirtaongelmia ennen kuin ne tapahtuvat.

Jokaisen saamistodin dollari on dollari vähemmän rahana

Vaikka se ei ole intuitiivinen, on totta, että useammat saamiset merkitsevät vähemmän rahaa. Analyysi voi tehdä melko nopeasti. Omaisuuden on vastattava pääomaa vähennettynä veloilla, joten jos sinulla on dollari saamisista omaisuuseräksi, se merkitsee melkein sitä, että sinulla on yksi dollari vähemmän rahana.

Word About Words: Critical Cash Vocabulary

Nämä sanat asettavat joidenkin ihmisten pois, koska ne kuulostavat kirjanpidosta ja taloudellisesta analyysistä. Saamiset on lyhytaikaista myyntisaamisista, mikä on rahaa asiakkaille, jotka eivät ole vielä maksaneet. Myynti luotto ei koske luottokortteja vaan pikemminkin yritysten välistä myyntiä. se viittaa siihen, kun toimitat tavarat ja palvelut yritysasiakkaalle laskun kanssa ja et maksa välittömästi. Keräyspäivät viittaa siihen, kuinka kauan yritys odottaa keskimäärin asiakkaiden maksamista. Inventaario on tavaraa, jonka maksat. että olet ostanut ja pidät, kunnes myyt sen asiakkaille. Se voisi olla materiaaleja, joihin aiot koota jotain tai tuotteita, jotka aiotte myydä asiakkaille. Inventointi on hyödyke. Se ei tule olemaan kustannus, ennen kuin myy sitä. Siksi se ei näy tuloslaskelmassa ennen kuin myy sitä. Olet luultavasti jo maksanut sen. Maksutilit on rahaa, jonka olet velkaa. Kun yritysasiakkaat eivät ole maksaneet sinulle, mikä on sinulle saatava tilejä, ne ovat veloitettavia.

Tämä on koko ajan liiketoiminnan liikevaihto. Suurimmassa osassa maailmaa, kun yritys toimittaa tavaroita tai palveluja toiselle yritykselle, sen sijaan, että saisivat rahat heti myyntiin, on laskutus ja yritysasiakas maksaa myöhemmin. Se ei aina ole totta, mutta se on sääntö, ei poikkeus. Me kutsumme luottokorttimyyntiin myyntiä, ja sillä ei ole mitään tekemistä luottokorttimaksun kanssa (joka ironisesti on tavallisesti sama kuin rahana vähemmän pari päivää ja pari

Voimme käyttää tätä taloudellisten ennusteiden tekemisessä: mitä enemmän omaisuutta sinulla on saatavissa, sitä vähemmän käteistä.

Esimerkki: Yrityksen sujuva toiminta keskimäärin 45 päivää odottaa saamisiaan on vakaata kassavirtaa, jonka vähimmäissumma on vain hieman alle 500 000 dollaria. Sama yritys on yli puoli miljoonaa dollaria alijäämäisenä, kun sen keräyspäivä on 90 sijasta 45. Tämä on yli miljoonan dollarin swingin kahden oletuksen välillä. Ja se on yrityksessä, jossa on alle 10 miljoonan dollarin vuosimyynti ja alle 50 työntekijää.

Ja temppu on, että voitto ja tappio eivät välitä saatavista. Sinulla on niin paljon voittoa, kun myyt 1000 dollaria, jonka asiakkaasi eivät ole vielä maksaneet, kun myyt 1000 dollaria, jonka asiakkaasi maksivat välittömästi käteisellä.

Jokainen inventaarion dollari on dollari vähemmän käteistä

Kun yrityksesi on ostettava tavaraa ennen kuin se voi myydä sen, sitä kutsutaan inventaariksi. Se on yksi varallesi. Ja paljon varastonpitoa voi tehdä huonoja asioita kassavirrallesi, ellet maksa sitä.

Tämä voi olla melko yksinkertainen matemaattinen. Jos sinulla ei ole mitään varastosta, sinulla on 20 000 dollaria käteisenä, joten 19 000 dollaria varastossa jättää sinulle vain 1000 dollaria käteisenä. Eli jos olet maksanut inventaarion. Tämä johtuu siitä, että muut omaisuussi, velat ja pääoma ovat samat.

Joskus tietenkään et voi maksaa kyseistä inventaariota, mikä tarkoittaa, että sinulla on enemmän velkoja, ja nämä maksut tukevat kassavaroitustasi.

Erilaisten oletusten erilaiset rahavarat voivat olla hämmästyttäviä.

Jokainen velan dollari on dollari enemmän kuin käteistä

Vaikka saamiset ja varastokasvit imevät rahaa omistautumalla varoihin asioihin, jotka olisivat voineet olla rahaa, mutta eivät, maksat omat laskut myöhään on tavallinen tapa suojata kassavirtaasi. Samaa perusmatemaa sovelletaan, joten jätä rahat käteisenä sen sijaan, että käytit sitä laskujesi maksamiseen. Sinulla on enemmän rahaa.

Se on nimeltään veloitettavia tilejä eli rahaa, jonka olet velkaa. Jokainen dollari maksullisissa on dollari, jolla on rahaa, joka ei ole siellä, jos maksat kyseisen laskun. Sama ongelma, joka sinulla on, kun myy yrityksille, on etuna, kun olet yritys. Myyjän myyntisaamiset ovat ostajan velat.

Nyt en halua merkitä, ettette maksa laskuja tai että sillä ei ole väliä. Yrityksesi on luottoongelmia ja huono maine, jos se ei maksa laskuja ajoissa, tai jos se on kroonisesti myöhässä laskut. Useat yritykset käyttävät kuitenkin velkoja, jotka auttavat rahoittamaan itseään.