4 Puutteita, jotka on otettava huomioon ennen sijoittamista ETF-rahastoihin

Pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ovat erittäin hyödyllisiä välineitä, on pitkään ollut yksinomainen maakunta ammattilaisten suuryritysten johtajat. Ei enää. ETF: t voivat yksittäisille sijoittajille tarjota helpon pääsyn raaka-aineisiin ja ulkomaisiin markkinoihin. Ne soveltuvat hyvin myös tiettyjen alojen seurantaan. Lyhytaikaiset ja ultrashort-rahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden ottaa kummankin osapuolen kauppaa ja käyttää vipuvaikutusta tukemaan heidän paluupotentiaaliaan. Ja kaikki tämä on mahdollista olemassa olevasta välitystiliäsi.

ETF: t eivät kuitenkaan ole täydellisiä, ja joissakin tapauksissa ne voivat olla enemmän haittaa kuin hyvää. Tässä on neljä ETF-puutetta, jotka sinun kannattaa pitää mielessä ennen sijoittamista.

Hallinnointipalkkiot

ETF: t ja sijoitusrahastoilla on useita piirteitä, joista toinen on molempien maksujen periminen. ETF: t, koska niitä yleensä hoidetaan passiivisesti, ovat tyypillisesti erittäin pienet kulusuhteet. Mutta yleensä ei ole aina ja jotkut ETF: t aiheuttavat huomattavia maksuja.

Vaikka valtaosa ETF: isistä on alle 0,75% maksuja, yli 1%: n palkkiot ovat yleistyneet, kun tämä omaisuusluokka jatkuu. Palkkiot tulevat hyviltä vuosilta ja lisäävät tappiot huonoina vuosina. Sijoittajien on tärkeää tietää, mitä he maksavat. Passiivisesti hallinnoitujen rahastojen osto on hyödyllistä.

Kaupankäyntikulut

Hallinnointipalkkiot ovat sijoitusrahastojen ja ETF: n osuuksia. Mutta sijoitusrahastot eivät useimmissa tapauksissa aiheuta sijoittajia kaupankäyntimaksuihin. Vaikka jotkin sijoitusrahastoista veloittavat varhaisen lunastuspalkkion ja monet varat ovat etupään tai takautuvaan kuormaan, monet rahastot voidaan helposti ostaa ja myydä ilmaiseksi.

Tämä ei ole totta ETF: issä. Sinä maksat kaupasta kaupan, kun ostat ja kaupankäyntipalkkion kun myyt.

Tämän tosiasian hajauttaminen on se, että ETF: t voivat olla epäsopivia piensijoittajille. Ostaa 100 dollaria arvosta ETF alennusvälittäjä maksaa 7 dollaria tai 7%. Jotkut sijoitusrahastoista, joilla on 5,75% etupään kuormitus ja 1,25% palkkioista, aiheuttavat nämä kustannustason.

Ja jos sijoittaja päätti poistua kaupasta, se maksaisi vielä 7 dollaria. Tämä on 14 prosenttia alkuperäisestä 100 dollarista sijoitettuna - ja se on ennenaikainen, joka syö neljäsosa mahdollisesta voitosta. Se olisi myös poikkeuksellinen tuotto, jotta tämä kustannustaso olisi kustannustehokas. Ei-kuormittamattomat sijoitusrahastot ovat todennäköisesti paljon parempi vaihtoehto pienille sijoittajille.

Syklinen

Kaikilla sijoitusrahastoilla on yhteinen strategia: kukin pyrkii tuottamaan tuottoa markkinasta riippumatta. Kasvuorientoituneella rahastolla ei ole tarkoitus seurata markkinoita vaan ylittää sen voitot. Useimmat rahastosijoittajat käyttävät siten pitkäaikaista buy-and-hold-strategiaa.

Tämä on täysin sopimatonta useimmille ETF: issä.

Miksi? ETF: t eivät ole suunniteltu voittamaan markkinoita. Ne ovat passiivisia työkaluja aktiivisille sijoittajille - ostat ETF: n, joka on pitkä öljy, kun ajattelet öljyn nousevan; ostat lyhyen ETF: n, kun luulet öljyn laskevan. Kumpikaan näistä ETF: stä ei kuitenkaan sovellu pitkäaikaiseen sijoittajaan, koska hyödykkeen hinta on liian epävakaa.

Sijoitusrahastot ovat hyviä pitkän aikavälin sijoituksia: muutama hyvät, joita voit ostaa ja unohtaa; he toimivat hyvin vuosien varrella. Mutta ETF: t - lukuun ottamatta muutamia tulonlähteitä koskevia valintoja - ovat välineitä, joiden avulla voidaan käyttää aikakausijaksoja, ostaa alhainen ja myydä korkealla suhteellisen lyhyellä aikavälillä.

Ei-monimutkaiset

S & P 500 rahasto levittää varoja yli 500 yritystä. Sijoituksesi liikkuu markkinoiden kanssa. Kun kuulet uutisista, että S & P nousi 1,2%, tiedät, että sijoituksesi teki saman. Vaikka ETF: t suunniteltiin alunperin vastaamaan Dow'n ja S & P: n kaltaisten laajakaistaleosten indekseihin, monet ETF: t käsittelevät nyt nyt kapeampia indeksejä ja niillä on vain muutamia tusinaa läheisesti toisiinsa liittyviä yrityksiä.

Tämä monipuolistamisen puute voi olla loistava juttu: Jos omistat lääkkeitä, kun huumeiden tekijöillä on suuri vuosi, voit voittaa markkinat.

Mutta jos se on huono vuosi yrityksille, kuten Pfizerille ja Merckille, investointisi menettää S & P: n.

On tärkeää, että sijoittajat tietävät, mitä he ostavat ja miksi. Heidän on ymmärrettävä riski ja potentiaalinen palkkio ja pidettävä mukavana jokaisen kanssa.

Jos olet valmis riski ostaa tietyn alan, niin ETF: t voivat olla juuri lääkärin määräämiä.

Jos pidät turvallisemmaksi monipuolisemmalla strategialla, jätä joko Spider tai Diamond ETF: n kanssa tai mene aktiivisesti hoidettuun ja asianmukaisesti monipuoliseen sijoitusrahastoon. Pörssikaupat ovat Wall Streetin viimeaikaista innovaatiota, joka on mullisti yksittäisten sijoittajien käytettävissä olevat valinnat. Ne eivät ole täydellisiä, eivätkä ne ole pahin tilaisuus. ETF: llä on monia etuja, mutta kuten kaikki investoinnit, kannattaa vain käyttää ETF: ää, kun harkitset huolellisesti investointitavoitteitasi, käytettävissä olevaa pääomaa, aikataulua ja riskinsietokykyä.