Sinun 3 reunat yli investointien ammattilaisille

Wall Street ja rahoitusvälineet rakastavat kertoa yksittäisille sijoittajille, että heillä ei ole mahdollisuuksia osakemarkkinoilla isoja rahaa käyttäviin ammattilaisiin, jotka käyttävät huipputekniikan ohjelmistoja monimutkaisten varastokehysten tutkimiseksi. Se on totta, mutta se on vain osa tarinaa.

Toki, jos yksittäiset sijoittajat haluavat pelata Wall Streetin peliä, heillä on vain vähän mahdollisuuksia voittaa. Yksittäisten sijoittajien ei kuitenkaan tarvitse pelata näiden sääntöjen onnistumisen vuoksi, koska heillä on joitain merkittäviä etuja omasta. Vielä parempi: nämä edut ovat lähes mahdottomia ammattilaisille jäljittelemään, joten he ovat pitkäikäinen kilpailuetua pikku kavereille.

Yksittäisillä sijoittajilla on vähintään kolme reunaa ammattilaisten keskuudessa.

Voit keskittyä pitkällä aikavälillä

Kärsivällisyyden arvoa unohdetaan suurtaajuisen kaupankäynnin, edullisten palkkioiden ja yhden tunnin Amazon-toimituksen maailmassa. Mutta kun Wall Street keskittyy lyhyellä aikavälillä - keskimääräinen pidätysjakso on vähentynyt vuosia - kuukausia - kärsivällisyydestä kasvaa.

Toisin kuin yksittäiset sijoittajat, ammattilaisten täytyy yrittää voittaa markkinat joka päivä, joka neljännes vuosittain. Jos he eivät toimi, heidän varansa menettävät rahaa ja työpaikat ovat vaarassa. Joten he usein harjoittavat lyhyen aikavälin jockeying, jahtaavat kuumia kantoja, jotka myöhemmin jäähtyä ja yrittävät myydä nopeammin kuin kaikki muut ammattilaiset, kun markkinat heikkenevät.

Voit keskittyä pitkällä aikavälillä, mutta ostaa ja pitää hyviä yrityksiä ja rahastoja. Sijoittajat löytävät mahdolliset super tuotot ostamalla, kun muut myyvät halpoja markkinoiden pelko-aikoina ja ostamassa. Paluu kuten Amazonin - mikä on nostanut 49 000 prosentin voiton vuoden 1997 IPOsta - tapahtuu vain, jos jatkossakin pidät.

Tietenkin Amazon ei tule kovin usein, ja niitä on vaikea havaita ennen kuin ne ovat korkeammat. Aloittelijat voivat myös investoida passiivisesti käyttämällä pörssiyhtiöitä ja indeksirahastoja, lisäämällä sijoituksiaan heikkouden aikoihin ja pitämällä niitä edelleen. ETF: t ja indeksirahasto tarjoavat myös monipuolistamista, mikä tekee turvallisemmasta salkusta kuin omistaa vain muutamia varastoja.

Sinulla ei ole paljon rahaa

Ei, oikeastaan ​​- ilman rahaa on valtava etu tässä. Legendaarinen sijoittaja Warren Buffett usein valittaa Berkshire Hathawayn osakkeenomistajien vuotuisessa kirjeessä, että jos hänellä olisi vain vähemmän rahaa, hän voisi tuottaa suurempia tuottoja. Itse asiassa hän on tunnetusti sanonut, että hän voisi ansaita 50 prosentin vuotuista tuottoa, jos hänellä oli alle miljoona dollaria.

Millä tavalla?

Buffett voisi ostaa pieniä kantoja, joita lähes kukaan ei tiedä. Vaikka 50 prosentin tuottoa ei ole, tämän suurta sijoittajaa, kuten Buffettia, ei ole hakenut markkinoiden tätä osa-aluetta, joka voi ostaa vain suurimmat, eniten nestemäiset varastot. Niistä pienikokoisista yrityksistä, jotka usein määritellään yrityksiksi, joiden markkina-arvo on alle 2 miljardia dollaria, ovat tulevaisuuden suuret yritykset, jotka on piilotettu tavalliseen näkemykseen. Mutta niiden koko tekee niistä lähes koskemattomia Wall Streetin suurista rahoista.

Jopa pienyritysten omistamat rahastot ja ETF: t ovat vaikeita, ja niillä voi olla vain kapeita panoksia jokaisessa yksittäisessä yrityksessä, koska nämä varat tarvitsevat likviditeettiä asemissaan. Joten varojen altistuminen mahdolliselle suurelle yritykselle on melko pieni. Tämä jättää mahdollisuuden niille, jotka ovat valmiita ja halukkaita tutkimaan löytöjä. Mutta muista, että tutkimukset osoittavat, että on vaikea valita kantoja, jotka lyövät laajempia indeksejä pitkällä aikavälillä. Se ei ole taktiikka yrittää koko eläkesalkun tai kaiken tarvittavan rahan kanssa lyhyellä aikavälillä.

Voit poistaa tunteen prosessista

Pörssi on ainoa markkinapaikka, jossa tavarat myydään, mutta ihmiset pelkäävät niiden ostamista. Sinun tulee olemaan kauhistunut ostamaan täsmälleen, kun varastot tarjoavat parhaan tulevaisuuden tuoton. Mutta voittoa varten, sinun täytyy soikata, kun markkinat sekaantuvat. Et voi tehdä sitä, jos olet liian peloissaan toimimasta.

Voit ottaa tunteet pois päätöksestä, mutta voit ostaa varoja tai rahaa tavalliseen aikatauluun riippumatta markkinoiden heilahduksista. Määritä aikataulu, jonka haluat ostaa, tai tee välitysnehtävä sinulle. Osta viikko, kuukausi tai jokainen palkka. Jos rahoitat 401 (k) suunnitelmaa työnantajan kanssa, olet ostamassa säännöllisesti jo.

Keskeinen asia on ostaa säännöllisesti myös silloin, kun rahoitusvälineet huutavat, että varastot ovat yliarvostettuja tai että olisit hullu uppoutua, kuten vuonna 2009. S & P 500 -indeksin pohjalla 9. maaliskuuta 2009 jälkeen. Huhtikuu 2011 indeksi oli kaksinkertaistunut - vuotuinen kasvu oli 39%. Nyt kuusi vuotta myöhemmin, indeksi lähestyy toista kaksinkertaista. Vuoden 2009 alusta indeksi kasvaa yli 16% vuositasolla - selvästi yli markkinoiden pitkän aikavälin keskimääräinen vuotuinen tuotto yli 10% eli 7% inflaation sopeuttamisen jälkeen.

Ostamalla koko matkan varrella säännölliset sijoittajat kriisin aikana eivät olleet aika alhaalla, joten heidän tuotonsa eivät ole aivan yhtä vaikuttavia kuin nämä alhaalta ylös -lukijat. Silti niiden suorituskyky tuhosi pelottelevien sijoittajien tuottoja, jotka häipyivät pois finanssikriisin aikana ja odottivat sitten markkinoiden olevan "turvallinen" vuonna 2011 tai 2012, jolloin se oli jo kaksinkertaistunut.

Tärkeää on saada korkeat tuotot sinun ei tarvitse tietää, mitkä yksittäiset varastot ostaa. Laajasti hajautettu indeksirahasto teki hyvää, ja tällainen passiivinen indeksiinvestointi on myös helpompaa.

Ensimmäinen askel? Aloita varastojen ostaminen.

James F. Royal, Ph.D., on henkilöstön kirjoittaja Investmentmatomeissa, henkilökohtaisen rahoituksen verkkosivuilla. Sähköposti: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD