Naiset valmistajat haluavat ääniohjeita, ei myyntipistettä

Michael Chamberlain, AIF, CFP

Lisätietoja Michaelista sivustollamme Kysy neuvoa

Naisilla, jotka hallitsevat yli puolta Yhdysvaltain henkilökohtaisesta vauraudesta, luulisi, että taloudelliset neuvonantajat tekevät työtä erityisen vaikeasti naispuolisille asiakkaille - varsinkin kun olet sitä mieltä, että naiset ovat todennäköisemmin kuin miehet etsimään apua taloudelliselta ammatinharjoittajalta.

Tutkimus osoittaa kuitenkin, että monet naiset eivät ole tyytyväisiä saamaansa neuvomiseen.

Naiset ovat ensisijaisia ​​eläinruusuja 4: llä 10 amerikkalaisessa perheessä, uuden perhevastaavien neuvonantajaryhmän uuden tutkimuksen mukaan palkkioista riippumattomista neuvonantajaryhmistä. Joissakin elämässään 95 prosenttia naisista on kotimaassaan tärkein taloudellinen päätöksentekijä, selvitti tutkimus.

"Naiset hallitsevat entistä enemmän kansakunnan vaurautta, ja kasvattavien naisten nousu aiheuttaa seismisiä muutoksia perheissämme, yhteisömme ja markkinapaikkamme", kertoo Eileen O'Connor, tutkimuksen yhteistyön tekijä.

Kaiken kaikkiaan naiset antoivat taloudellisille neuvonantajille 5 pistettä asteikolla 1-10, tutkimuksen mukaan. "Se on kauhea pisteet", kertoo kirjailija ja neuvonantaja Heather Ettinger.

Tätä luottamuksen puutetta ei ole vaikea ymmärtää. Monet "rahoitusneuvojat" eivät ole lainkaan neuvonantajia. He ovat myyjiä. Heidän "ratkaisu" jokaiselle ongelmakäyttäjälle on myydä heille tuote. Useimmilla neuvonantajilla on vain lupa myydä investointeja ja / tai vakuutuksia. Heillä ei useinkaan ole tarpeellista tiedon laajuutta palvella asiakkaita, jotka haluavat neuvoja monenlaisista taloudellisista aiheista.

Vanha tuotesuuntautunut lähestymistapa yksinkertaisesti ei toimi hyvin enemmistön kanssa. Naiset etsivät käytännön neuvoja ja uskottavia ratkaisuja ongelmiinsa tai huolenaiheisiinsa.

Kuten Family Wealth Advisors -neuvoston ja muun tutkimuksen aikaisemmassa tutkimuksessa on esitetty, tässä on joitain tärkeimpiä asioita, joita naiset haluavat taloudellisessa ammattihenkilössä:

1. Yhteys, joka perustuu ymmärtämykseen, empatiaan ja luottamukseen.
2. Neuvoja, joka viestii tasolle ja tavalla, jota asiakas ymmärtää.
3. Koulutus ja neuvonta monista aiheista, ei pelkästään investoinneista.
4. Tieto siitä, että neuvonantaja on luottamushenkilö, joka etsii asiakkaan etua.
5. Tieto siitä, että neuvonantaja on kehittänyt asiakkaan tarpeisiin ja tavoitteisiin perustuvan investointisuunnitelman ja että se on luotu pitkäksi ajaksi.
6. Mielenrauha, tietäen, että hän ja hänen perheensä tekevät hyviä taloudellisia päätöksiä.

Paras veto näiden kriteerien täyttämiseksi on valita "vain maksu" -edustaja, joka on Certified Financial Planner. Maksullinen neuvonantaja ei myy vakuutuksia tai investointeja, ja YKP: ssä on todennäköisesti koulutusta ja kokemusta monilla rahoitusmarkkinoilla. Hanki CFP ja maksu-vain neuvonantaja, katso Garrett Planning Network tai NAPFA.

Ja lopuksi, varmistaaksenne, että neuvonantajasi kiinnittää etusi enemmän kuin kaikki muut, pyydä häntä allekirjoittamaan luottamusvalitus. Jos neuvonantaja ei allekirjoita, etsi muualta.

Kuva iStockin kautta.