Sijoituksen määritelmä ja esimerkki

Mikä se on:

A täyttävä investointi on maksu ennen veroja tehdystä eläkejärjestelystä

Miten se toimii (esimerkki):

Oletetaan esimerkiksi, että John osallistuu yrityksen 401 (k) suunnitelmaan. Hän sucks away 200 dollaria kuukaudessa, ja yhtiö automaattisesti vähentää summan hänen paycheck. John ansaitsee 2 000 dollaria joka toinen viikko.

Koska maksu on hyväksyttävä investointi, palkkamaksuista ei peritä summaa. Toisin sanoen, jos John ansaitsee 2 000 dollaria joka toinen viikko, hänen 401 (k) panoksensa 200 dollaria vähennetään "ylhäältä" ja loput verotetaan. Tämä on vastoin sitä, että koko 2 000 dollaria verotetaan, mikä olisi, jos John ei toimisi hänen 401 (k) suunnitelmaansa.

Kuten näette, John säästää rahaa yksinkertaisesti tekemällä karsintarahoituksen, koska hänet verotetaan vähemmän hänen palkkahallinnostaan. Lisäksi Johnin 401 (k) -suunnitelmassa (esimerkiksi myyntivoitoista tai osingoista) maksetut varat verotetaan, mikä tarkoittaa, että hänen ei tarvitse maksaa veroa siinä vuodessa, jolloin hän ansaitsee sen. Pikemminkin hän maksaa veroja, kun hän vetää rahat muutaman vuosikymmenen aikana. Tämä merkitsee sitä, että hänen rahansa pysyy parhaillaan töissä (eikä maksa veroja), ja nämä säästöt yhdistetään vuosien varrella.

Miksi se koskee:

Kelpoisia investointeja voidaan tehdä IRA: ille, luottamuksille, 529 suunnitelmalle ja monille muille eläke- ja säästösuunnitelmille. Esimerkkinä käy ilmi, että verotuksellisesta tilasta on suuria etuja etenkin pitkäaikaisille sijoittajille.