Hyvän sijoittajan olennaiset piirteet

Jim Ludwick

Lisätietoja Jimistä Sivustollamme Kysy neuvoa

Sijoittajat tekevät usein virheitä vain siksi, että he ovat inhimillisiä. Hyvin luonnolliset ja ymmärrettävät tunteet, kuten pelko ja vauraus, voivat aiheuttaa meidät käyttäytymään tavalla, joka todella vahingoittaa taloudellisia tavoitteitamme. Hyvät sijoittajat kykenevät kuitenkin vastustamaan tunteiden vaikutusta investointipäätöksiin ja usein välttämään näitä virheitä kokonaan. He pyrkivät myös näkemään positiivisia tuloksia investointipyrkimyksistään.

Menestyminen merkitsee tietenkin jokaista sijoittajan salkkua ja tavoitteita. Kohtuullisten tavoitteiden asettamiseksi monet sijoittajat käyttävät vertailuarvojaan, jotka liittyvät heidän salkkuunsa. Mielestäni sijoittaja menestyy, kun sijoitustoiminnan tuotot vastaavat tai ylittävät sopivan vertailuarvon ja investoinnit kasvavat nopeammin kuin sijoittajan henkilökohtaiset kulut ajan myötä.

Rahoituspäällikkönäni saan nähdä paljon sijoittajia, salkkuja. Ajattelemalla viimeisten 14 vuoden kokemuksia muiden ihmisten investoinneista, olen päätynyt muutamiin johtopäätöksiin siitä, mikä tekee hyvän ja usein onnistuneen sijoittajan. Hyvät sijoittajat ovat:

potilas

Potilas sijoittajat tarkastavat säännöllisesti sijoitustuloksiaan. Ne keskittyvät monimuotoisuuteen ja kustannuksiin yhtä paljon kuin suorituskyky. Tunne voi ajaa markkinoita ja korjaukset voivat tapahtua nopeasti, mutta aivan yhtä nopeasti markkinat voivat kääntää suuntaa. Joten ne tasapainottavat mahdollisimman vähän ennalta määrätyn strategian mukaisesti ja hyväksyvät resurssiallokaatiostrategiansa alueelle pikemminkin kuin tiettyyn numeroon. Esimerkiksi varastot voivat muodostaa 70-79 prosenttia kaikista tiloista, jos tavoite on keskimäärin 75 prosenttia. Vain silloin, kun liikkuminen on tämän alueen ulkopuolelle, sijoittajien olisi harkittava salkun tasapainottamista.

Potilailtaiset sijoittajat tuntevat myös verot, jotka aiheuttavat aggressiivisempia ja pitempiaikaisia ​​omistuksia, joilla Rothin tileillä voi olla suurempi tuotto, jotta vältetään liialliset verotukselliset seuraukset.

Hyvin luettu

Hyvät sijoittajat tutkivat useita aikakausjulkaisuja ja online-artikkeleita, blogeja ja foorumeita, kuten Investmentmatome, pysyäkseen uusien suuntausten kanssa, mutta myös muistuttavat menestyksekkäistä sijoitusstrategioista, jotka ovat osoittautuneet ajan myötä. Esimerkiksi 60 prosentin rahasto, 40 prosentin joukkovelkakirjalainojen allokointi saattaisi olla suositeltavaa sijoittajille, jotka ovat viidestä kymmeneen vuoteen eläkkeelle siirtymisestä, mutta jos uusi artikkeli väittää, että tämä strategia ei enää toimi, hyvä sijoittaja voi etsiä tietoja ja tietoja, jotka tukevat tai kiistää tämän lausunnon.

Tällaisen lisätutkimuksen tekeminen ennen viimeisimmän trendin saamista merkitsisi kirjailijalleni hyvää sijoittajaa.

järjestelmällinen

Ei hyvältä koskaan tarjottavia tarjouksia ostaa tai myydä päivän tuotetta, hyvät sijoittajat asettavat kysymyksiä riskien, kustannusten ja sopivien investointien löytämiseksi. Lukemattomat artikkelit ja ajattelevat ajattelutavoitteet auttavat heitä ajattelemaan kysymyksiä tai riskejä.

keskittynyt

Hyvät sijoittajat keskittyvät siihen, mitä he voivat valvoa tietäen, että heillä on hyvin vähän valtaa useimpien sijoitustensa elementeistä. Ne eivät voi hallita markkinoita eikä inflaatiota, eivätkä ne voi suoraan vaikuttaa rahapolitiikkaan tai valuuttakursseihin.

Sen sijaan he keskittyvät siihen, mitä he voivat hallita: Discipline, säästää tulevaisuutta ja tarkistaa salkunsa ajoittain; valinta verotuksellisissa seuraamuksissa, käyttämällä strategioita ja tuotteita, jotka tuottavat suurempia nettotuottoja; niiden salkkujen monipuolistaminen siten, että dramaattisten tappioiden riski pienenee; ja investoinneista aiheutuvat kulut niin, että niiden tuotto jää enemmän taskuun.

Mittaa kahdesti, leikkaa kerran

Hyvät sijoittajat ovat lopulta varovaisia, harkittuja ja harkittuja. He harkitsevat vakavasti vaihtoehtojaan ja mahdollisia seurauksia ennen toimiaan. Hyvin usein he hakevat rahoitusalan ammattilaisilta apua, miten muutos voi lisätä arvoa tai vähentää riskiä salkussaan. Tehdessään päätöksiä nämä sijoittajat käyttävät puusepän perinteistä strategiaa: Mittaa kahdesti ennen leikkaamista.

Jim Ludwick, CFP, on perustaja MainStreet Taloussuunnittelu Inc.

Tämä artikkeli näkyy myös Nasdaqissa.