Oman pääoman rahasto Määritelmä & esimerkki

Mikä se on:

Miten se toimii (esimerkki): Osa rahastoista

koostuu monista erilaisista tuloinvestoinneista, mutta ne yleensä sijoittavat arvopapereihin vakiintuneilta, luottokelpoisilta yrityksiltä, ​​jotka tekevät johdonmukaisia ​​osinkoja.

Jotkut osakepääomarahastot sijoittavat vain varoihin, joilla on tiettyjä osinkoja, tai sijoittavat vain tiettyihin liikkeeseenlaskijoihin, joilla on tiettyjä ominaisuuksia (etuoikeutettu kalusto, esimerkiksi) ja tietynlaisia ​​luottoluokituksia. Vaikka osakepääomarahastot tuottavat parempia tuottoja kuin rahamarkkina- ja korkorahastot, niitä pidetään edelleen suhteellisen konservatiivisina sijoituksina. Miksi asiat:

Oman pääoman rahastoilla voi olla monenlaisia ​​tuloinvestointeja ja ne voivat olla erinomainen vaihtoehto yksittäisiä joukkovelkakirjalainoja tai osinkoja maksavia kantoja. Koska osakepääomarahastot ovat hieman epävakaammat kuin joukkovelkakirjalainat tai rahamarkkinarahastot, niitä ei suositella sijoittajille, jotka investoivat vuosittain tai vähemmän.

Sijoittajille, joilla on pidemmän aikavälin horisontti, tuotto suhteessa joukkolaina- tai rahamarkkinarahastoihin ja voi monipuolistaa joukkovelkakirjalainoja raskaita salkkuja ja samalla pääoman kasvua. Jälleenpanemisen uudelleen sijoittaminen voi nopeuttaa myös tätä kasvua.

Kuten muiden sijoitusrahastojen kanssa, yksi pääomarahastojen suurimmista eduista on se, että se tarjoaa välittömän monipuolistamisen. Ja joukkovelkakirjalainojen edullisen osakekannan tai vaihtovelkakirjalainan ottaminen vie joitakin oman pääoman rahastoja toiseen monipuolistamiseen.

Koska liiketoimien ja kaupankäyntimaksujen vähyys on vähäisempi, sijoituskohteeseen sijoittaminen voi olla myös paljon helpompaa ja vähemmän kalliimpaa kuin sijoittaa useisiin eri osinkotuloisiin varoihin tuloslaskelman muodostamiseksi.