3 Valehtelee ihmiset kertovat itsestään rahoitusneuvojista |

Tapasin äskettäin jonkun, joka ei usko, että hän tarvitsi taloudellista neuvonantajaa. Minulla oli kaksi puhelua ja yksi perheenjäsenestä, jotta voisin vakuuttaa hänet kuulemaan, mitä minun piti sanoa.

Näyttää siltä, ​​ettei hän halunnut nähdä taloudellista neuvonantajaa, koska hän tunsi, ettei hänellä ollut tarpeeksi rahaa, eikä hän halunnut säästää enemmän rahaa kuin hänellä olisi varaa. Se oli vakuuttava, mutta lopulta hänestä tuli asiakkaani.

Liian monet ihmiset ajattelevat, että he eivät tarvitse tai heillä ei ole taloudellista neuvonantajaa. Itse asiassa on kolme pääasiallista syytä, joiden vuoksi sijoittajat eivät saa neuvonantajaa, ja minä kerron heistä. Mutta ensinnäkin haluan kertoa teille enemmän asiakkaalleni …

Hänen olettamuksensa oli suuri väärinkäsitys siitä, mitä taloudelliset neuvonantajat tekevät. Emme pakota ihmisiä säästämään, jos heillä ei ole varaa siihen; voimme auttaa heitä budjetissa niin, että heillä on siihen varaa. Selitin hänelle, että minun tehtäväni ei ole vakuuttaa hänelle, että hänen tarvitsee säästää enemmän rahaa. Minun tehtäväni on varmistaa, että hän säästää tavoitteitaan ja pysyy oikealla sijoitusstrategiallaan kohti henkilökohtaisia ​​tavoitteitaan.

Tarkastimme hänen säästöihinsä ja panostan hänen 20 000 dollarin käteensä, joka oli korkean korkotason säästötiliä, hyvin monipuoliseksi kiinteäkorkoiseksi tuotoksi, jossa oli vähän osinkotuloja. Sovimme, että soitan kerran vuodessa sijoittamaan kassan säästöt, joita hän kerää ympäri vuoden, ei enempää eikä vähempää.

Lopulta asiakkaani tunnisti taloudellisen neuvonantajan arvon. Mutta hän ei ollut yksin ajattelussa, ettei hän tarvinnut sitä.

Haluan kertoa teille kolmesta tärkeimmästä syystä, miksi ihmiset eivät saa neuvonantajaa. Tässä he ovat.

1. Minulla ei ole aikaa.

Liian kiireinen käydä taloudellisen neuvonantajan kanssa joka neljäsosaa ei ole tarpeeksi hyvä. Päinvastoin, taloudellisen neuvonantajan tarkoituksena on auttaa sinua säästämään aikaa tarkastelemalla sijoitusvaihtoehtoja ja tekemällä investointiehdotuksia henkilökohtaisiin tavoitteisiisi pohjautuen. Kun tavoitteesi muuttuvat ajan myötä, niin myös investointistrategia. Taloudellinen neuvonantaja auttaa tekemään sujuvan siirtymän elämäsi eri vaiheiden välillä, kuten työstä eläkkeelle siirtymiseen.

Taloudellisen neuvonantajan avulla voit keskittyä muihin elämääsi, kuten urasi, perheesi ja ystäviisi. Onko sinulla aikaa seurata markkinoiden heilahteluja ja sopeuttaa salkkusi vastaavasti? Onko sinulla aikaa sijoittaa täydellinen määrä korkotuottoja ja osakkeita salkkusi perusteella riskinsietokyvyn ja aikataulun mukaan? Monet ihmiset eivät vain saa aikaa tähän.

2. Minulla ei ole tarpeeksi rahaa.

Olitpa uusi investointi tai hallinnoitavasi sijoitussijoitustasi monta vuotta, on aina hyvä saada toinen lausunto talousneuvojalta riippumatta siitä, kuinka paljon rahaa on.

Tuore parin silmät, jotka näyttävät nykyisen varallisuustallenne verrattuna nykyisiin taloudellisiin tavoitteisiisi, on aina hyvä taloudellinen päätös riippumatta sijoitussalkun arvosta. Kaikki rahat - riippumatta siitä, kuinka paljon kannattaa - tarvitsevat sijoitusstrategian, joka maksimoi palautuksesi mukavuutesi perusteella riskillä.

Kollegani Amy Calistri ei voinut yhtyä enempää. Siksi hän on kehittänyt kolmiosainen järjestelmä, jonka hän kutsuu Trifecta . Sen avulla sijoittajat voivat hyötyä räätälöimällä salkkunsa riskinsietokykyyn. Jos haluat 7,2%: n tuoton ja 43% turvallisemman tuoton kuin perinteiset sijoitukset, haluat tarkistaa tämän .

3. En tiedä, miten valita oikea neuvonantaja

Tarvitset parhaan taloudellisen neuvonantajan sinne - niin miten löydät sinut?

Yritä aloittaa pankkisi kanssa.

Pankin talouden neuvonantajat ovat yleensä samaa mieltä filosofian kanssa kuin instituutiossa - joten jos rakastat pankkipalveluja, todennäköisesti heille rakastat taloudellisia neuvoja.

Riippuen siitä, miksi tarvitset taloudellisen neuvonantajan, voit määrittää minkä tyyppinen neuvonantaja on sinulle paras.

Ehkä tarvitset taloudellisen neuvonantajan, koska sinulla ei ole aikaa hallita ja tutkia investointeja; ehkä tarvitset taloudellisen neuvonantajan, koska sinulla on käsitys siitä, millaisia ​​investointeja haluat ja tarvitset vain ohjeita lopullisten päätösten tekemiseen; tai ehkä tarvitset taloudellisen neuvonantajan, koska tiedät jo, mitä investointeja haluat ja tarvitset vain jonkun, joka käsittelee liiketoimet sinulle.

Kuten näette, taloudelliset neuvonantajat voivat tuoda arvokasta sijoitussalkkua - sinun tarvitsee vain löytää oikea neuvonantaja sinulle.

Investointivastaus: Paras taloudellinen neuvonantaja on paras valinta yhteensopivuuden ja persoonallisuuden perusteella. Jos sinulla ei ole hyvää suhdetta talousneuvojasi kanssa, he eivät todennäköisesti ymmärrä tarpeitasi. Yritä löytää taloudellinen neuvonantaja, jonka ominaisuudet etsit ystäväsi - mutta joilla on myös rahoitusta. Paras taloudellinen neuvonantaja on se, jolla on alhaisimmat maksut ja pääsy investointeihin, jotka haluat ostaa.