TD Ameritrade lähtee Robolle avainporteilla

TD Ameritrade on uusin online-välittäjä, joka siirtyy robo-neuvonantajamarkkinoille ja ilmoittaa tiistaina pehmeän uuden Essential Portfolios -digitointipalvelun käyttöönotosta.

Palvelu vastaa asiakkaita, joilla on salkkuja tavoitteidensa ja riskitoleranssinsa mukaisesti. Se käynnistyy virallisesti ensi vuoden alussa, mutta se on nyt saatavilla uusille tileille. Kuten muiden robo-neuvonantajien kanssa, salkut rakennetaan edullisista vaihto-osuuksista, joita seurataan ja tasapainotetaan automaattisesti. TD Ameritrade sanoo odottavansa lisätä veronkevennyksiä tulevina kuukausina.

Essential Portfolios -yrityksellä on vähintään 5 000 dollarin sijoitustarve ja veloittaa 0,3%: n hallinnointipalkkion. Molemmat ovat muiden online-välittäjien online-neuvonantajien kanssa.

Viisi salkun vaihtoehtoa

Sijoitustutkimus- ja neuvonantajayritys Morningstar Investment Management -palvelu on suositellut sijoitusrahastoihin viittä optio-ohjelmaa, joista kukin sisältää viisi ei-omistavaa ETF: ää. Varojen keskimääräinen painotettu keskimääräinen kulusuhde on 0,06-0,08 prosenttia. Portfoliot sisältävät myös käteisvaroja, riippuen sijoittajan itse arvioidusta riskitoleranssista.

TD Ameritrade sanoi, että se näkee Essential Portfolios -ohjelman uuden vaihtoehdon sijoittajilleen, jotka mieluummin käyttävät digitaalista kokemusta, vaikka live-tuki on saatavilla puhelimitse, sähköpostilla ja chat-palvelulla.

»LISÄÄ: Sivustomme robo-neuvojat

"Tämän päivän sijoittajat haluavat enemmän valintoja sijoitusneuvontaa varten. Jotkut haluavat, että ihmisestä tulevat opastukset, jotka ovat yhteistyössä digitaalisen foorumin kanssa, kun taas toiset saattavat mieluummin ihmisen tai kaiken digitaalisen lähestymistavan ", totesi lehdistötiedotteessa yhtiön vähittäiskaupan johtaja Tom Bradley.

Vaihda digitaaliseen neuvontaan

Sijoittajat yhä useammin suosivat digitaalista neuvontaa, ja TD Ameritrade on vain viimeisin pitkä luettelo luotavista online-välittäjistä. E-kauppa, Fidelity, Vanguard ja Charles Schwab ovat kaikki robo-neuvonantajamyynnit, jotka perustuvat startteihin, kuten Betterment ja Wealthfront.

Vanguard ja Charles Schwab olivat ensimmäiset online-välittäjät portilla, joilla on online-neuvoja, ja molemmat palvelut ovat nähneet vaikuttavaa kasvua. Vanguardin Personal Advisor Servicesilla on hallussaan yli 40 miljardia dollaria varoja. Schwab Intelligent Portfolios hiljattain ylitti 10 miljardia dollaria.

Essential Portfolios -lehden avaaminen seuraa Amerivest Managed Portfolios -ratkaisun Amerikassa kesäkuussa julkaisemaa uudelleen digitaalisen päivityksen jälkeen. Amerivestin parit antavat digitaalisia neuvoja ihmisten neuvonantajilta, jotka on räätälöity niinkin pieneen tai pieneen vuorovaikutukseen kuin sijoittajat haluavat.

Essential Portfolios verrattuna muihin online-neuvonantajiin

Neuvonantaja	Hallinnointimaksu	Investointikulut	Tilin vähimmäismäärä
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% - 0,08%	$5,000
Fidelity Go	All-in-maksu 0,35-0,40%	Sisältyy all-in maksu	$5,000
parannus	0,25% - 0,50%, suunnitelman mukaan	0,09% - 0,17%	$0
Wealthfront	Ensin 10 000 dollaria hallitaan ilmaiseksi, sitten 0,25%	Keskimäärin 0,12%	$500
Henkilökohtainen pääoma	0,49-0,89% tilin saldoista riippuen	Keskimäärin 0,10%	$25,000
Vanguard Personal Advisor Services	0.30%	0,05 - 0,19%	$50,000
Schwab-älykkäät portfoliot	Ei mitään	Painotettu keskiarvo 0,08-0,24%	$5,000
E-kauppa mukautuva salkku	0.30%	0,20% - 0,45% hybridirahasto / ETF-portfolio; kaikki ETF: n salkun keskiarvot 0,20%	$10,000

" Lue lisää: Miten löytää paras taloudellinen neuvonantaja sinulle

Arielle O'Shea on Investmentmatomein, henkilökohtaisen rahoituksen verkkosivuston henkilökunta. Sähköposti: [email protected] . Viserrys: @arioshea .