Oletko valmis seuraavaan osakemarkkinakriisiin?

Tekijä Phillip Christenson

Lisätietoja Phillipista Sivustollamme Kysy neuvoa

Oletko hieman peloissaan osakemarkkinoiden viimeisimmän volatiliteetin jälkeen? Ajatteletko sinä vuonna 2008, kun varastot laskivat lähes 50%? Ajattele, ettei se voi tapahtua uudelleen? Se voi, ja se todennäköisesti. Mutta en tiedä milloin ja kenenkään muun. Parasta: valmistaudu nyt tulevalle kriisille, onko se vuonna 2015 tai kymmenen vuoden kuluttua - ja se ei tarkoita sitä, että rahoitasi kiinni pankkitilille.

Teillä on vain kaksi asiaa, jotta valmistaudut seuraavaan finanssikriisiin. Ensimmäinen koskee salkkusi, ja toinen koskee sinua, sijoittajaa.

Omaisuuden jakaminen on avainasemassa

Yksinkertaisesti sanottuna varojen allokointi on varastosi ja joukkovelkakirjojen yhdistelmä. Historiallisesti joukkovelkakirjat ovat yleensä vähemmän haihtuvia kuin osakkeet. Vaikka tämä on tavallisesti totta, jotkin joukkovelkakirjat voivat olla yhtä vaarallisia (tai jopa enemmän) kuin varastoja. Junkkoverot, esimerkiksi, maksavat sinulle suuremman koron kuin muut sijoitukset, koska niillä on enemmän riskejä. Ehdotan näiden joukkovelkakirjojen välttämistä ja pidättävän pienen riskin joukkovelkakirjalainoja, mikä tarkoittaa lyhytaikaisia ​​ja korkealaatuisia joukkovelkakirjalainoja. Vaikka tällainen obligaatio maksaa alhaisemman korkotason, ne eivät todennäköisesti laske kuten varastot tai riskisijoitukset vuoden 2008 aikana.

Avain on laskea rahasummasta, jota tarvitset salkusta seuraavien viiden, kymmenen tai 15 vuoden aikana (riskinsietokyvyn mukaan) ja sijoittaa tämän summan turvallisempaan korkeatasoiseen joukkovelkakirjalainaan. (Huom. Voit sijoittaa tällaiseen obligaatioon rahastoon tai pörssilistattuun rahastoon sen sijaan, että hankit yksittäisiä rahastoja.) Näin tehdessäsi voit sijoittaa luottamuksellisesti pörssiin tietäen, että tarvittava raha on sijoitettava vähemmän haihtuvia hyödykkeitä. Jos markkinat eivät laske, voit olla potilaan myyjä ja odota, kunnes markkinat kääntyvät myymään varastoja. Keskimääräinen karhumarkkina kestää 2,8-5,2 vuotta, joten voit odottaa miltei markkinoiden heikkenemistä tämän strategian avulla.

Se on kaikki näkökulmastasi

Älä unohda sitä, että osakemarkkinat ovat markkinat, kuten muutkin. Se on paikka, jossa ihmiset kokoontuvat ostamaan ja myymään. Ja kuten muutkin markkinat, joskus myyjien on tarjottava alennuksia myydä enemmän tuotteita tai tässä tapauksessa purkamaan varastojaan. Joten ajattele karhu markkinoilla samanlainen myyntiin suosikki varastot. Jos kuvaat osakemarkkinoita tällä tavalla, opit rakastamaan alamarkkinoita. Markkinoiden vähenemisen aikana voit ostaa enemmän osakkeita samoissa yrityksissä, mutta halvemmalla hinnalla.

Olitpa sitten nuori tai vanha, jos käytät sidosstrategiaa, jonka esittelin, niin haluatte markkinoille vuoden 2008 markkinat. Sitten voit ostaa varoja lähes 50%: lla koko ajan, kun tietää, että rahaa tarvitset on turvallisesti asetettu syrjään oikeassa obligaatiossa. Suuressa taantumassa jopa viisi vuotta ennen kuin saimme markkinoille uusia huippuja.

Se siitä. Kaksi askelta ja olet valmis mihin tahansa markkinoihin. Mutta sinun on varmasti tehtävä molemmat vaiheet. Jos sopeutat salkkusi, paniikin jälkeen markkinoiden läpi korjaus, et ole parempaa. Säädä salkkuamme, säädä ajattelua ja valmistautuu seuraavaan markkinoiden kaatumiseen.