Get Out of the Stock Market ja näihin vaihtoehtoisiin sijoituksiin

Jos etsit tapoja vähentää altistumista villit keinuviput osakemarkkinoilla, ehkä on aika harkita siirtää rahaa pois varastot, ja osaksi näitä vaihtoehtoisia investointeja. Ainakin altistuminen vaihtoehtoisille omaisuusluokille saattaa tasapainottaa salkun, mikä johtaa volatiliteetin huomattavaan vähenemiseen.

Seuraavassa on joitain suosikkeihini:

Kulta

Kun inflaatio kiertää taloutta ja dollari alkaa menettää arvonsa, kulta on perinteisesti paras sananmukainen patja, jossa kassasi kasaa. Vuosina 1976 ja 1980 inflaatio nousi nopeasti +8,84% vuodessa, minkä tahansa standardin merkittävä muutos. Tämä tarkoittaa sitä, että jos olisit kirjaimellisesti täyttänyt rahasi patjalla tämän vuosikymmenen aikana, se olisi menettänyt lähes -30 prosenttia ostovoimastaan.

Toisaalta kulta-arvo kasvoi + 369 prosenttia saman ajanjakson aikana (inflaation korjaamisen jälkeen). Heti kun sijoittajat palauttivat luottamuksen dollariin, kultaharkot menettivät nopeasti lähes -50% huippuarvostaan. Silti sijoittajat, jotka pääsivät ennen kuplaa, antoivat hyvän tuloksen.

Vertailuun kulta vahvistui + 109,3% vuodesta 2006 vuoteen 2010. Tällä kertaa voitto johtui sekä velka- että osakemarkkinoiden epävarmuudesta. Edellisen suuren piikkien aikana kullan hinnoissa oli vaikeampaa hypätä bandwagonille, sillä ainoa tapa saada raaka-aineet oli oma fyysinen punoitus. Nykyään on helpompaa omistaa kultaa sijoittamalla ETF: hen, kuten SPDR Gold Trustiin (NYSE: GLD) tai vaihtoehtojen ja johdannaisten kautta.

Kiinteistöt

Amerikkalaisen unelman toteuttaminen on avainasemassa. Juhlistaen 2000-luvun lopun suurta lamaa, poliitikot ja lainanantajat tajusivat tämän ja toteuttivat toimintalinjoja, jotka nopeuttivat nopeasti amerikkalaisten prosenttiosuutta kodeissa. No, kuten nyt olemme hyvin tietoisia, nämä näennäisen hyväntahtoiset toimet vääristävät rahoitus- ja kiinteistömarkkinoita aina romahtamiseen. Keskimääräinen 30 vuoden kiinteä asuntolainojen korko on vielä lähellä historiallista alhaisinta, ja jokainen, joka on ostanut kotiin, tietää, että tämä on täydellinen tilaisuus jälleenrahoittaa ja lukita uskomattoman alhaiseen hintaan.

Tietenkin on olemassa useita erilaisia ​​tapoja investoida kiinteistöissä. Jos sinulla on pääoma, voit aina ostaa kiinteistöjä ja vuokrata ne, mutta tämä voi nopeasti tulla raskaaksi ja aikaa vievää. Jos et ole eläkkeelle tai etsit uutta uraa, toinen kiinteistösijoitusyhtiö on kiinteistösijoittama kiinteistösijoitusyhtiö (Real Estate Investment Trust, REIT), joka ei ole velvollinen maksamaan yhtiöveroa. 90% sijoittajien tuloista. Pohjimmiltaan se on sijoitusrahasto, joka sijoittaa kiinteistöihin eikä arvopapereihin. Ja kuten arvopapereilla, REIT: itä voidaan pitää julkisesti kaupankäynnin kohteena, minkä ansiosta kaikki sijoittajat voivat sijoittaa kiinteistöjä salkkuunsa. [Kiinnostaako REITs, mutta et tiedä mistä aloittaa? Tutustu artikkeliin, Lukitse korkean tuoton 5 historiallisesti vahvalla REITs.]

# - ad_banner_2- # Joukkovelkakirjat

Vaihtoehtona rahan hankkimiseen ostamalla osakkeita yrityksessä on lainata rahaa yritykselle ostamalla joukkovelkakirjalainoja. Velkakirjojen haltijat saavat maksun ennen osakkeenomistajia selvitystilanteessa ja siksi joukkovelkakirjalainojen katsotaan olevan vähemmän riskikelpoisia kuin osakkeet. Heillä on ennalta määrätty voitto ja aikataulu, kun taas varastojen tuotto on markkinavoimien alainen. Jos et voi vatsata varastoriskiä räjähdysmäisessä markkinassa, yrityslainat tarjoavat sinulle enemmän varovaisen lähestymistavan sijoittamiseen amerikkalaisiin yrityksiin.

Toinen obligaatio on prototyyppinen "lento laatuun" taloudellisen ahdingon aikana. Tämä on Yhdysvaltojen valtiovarainministeriö, jonka palauttaminen tunnetaan maailmanlaajuisesti "riskittömänä korkoina". Nimi sanoo yksin; kukaan heidän oikeassa mielessä ei odota Yhdysvaltojen hallitukselta velkojensa lykkäämistä (jos heillä on, meillä on suurempia huolenaiheita kuin halventava osakemarkkina). [Lisätietoja vaikeisiin aikoihin liittyvistä valtion velkasitoumuksista voi lukea Yhdysvaltain valtiovarainministeriö on tarjonnut vakaatuudet vaikeissa markkina-alueissa.]

Viini

Viini sai ensin arvoarvon, kun Napoleon vaati luokitusjärjestelmää parhaille Ranskan Bordeaux-viineille. Tuloksena oli Bordeaux-viinin virallinen luokittelu vuodelta 1855, joka antoi suurille kokoelmille suuren kokoelman, jonka pohjalta arvioitiin heidän myyntinsä laatua. Siitä lähtien harrastajat ovat pitäneet tiiviisti välimuistinsa arvoa sen sijaan, että juopuivat sen unohduksiin.

Viinimarkkinoilla on nyt tullut niin kehittyneitä kuin itse hyödykke; nykyään on olemassa useita indeksejä viinien hintojen jäljittämiseksi. Alla on kaavio, jonka arvo on wineprices.com, joka kuvaa Fine Wine 250 -indeksin tuottoa Dow Jones Industrial Averageia vastaan ​​viimeisten 15 vuoden aikana. Kuten näette, viiniindeksi on parantunut lähes + 75%, kun taas DJIA on ollut tasainen.

Emme nyt ehdota, että menisit ulos ja vietät eläkkeesi viinistä, mutta se voi olla hieno tapa tallentaa rahat epävarmoihin aikoihin.

Lahjoita hyväntekeväisyyteen

Tuottoja ei aina tarvitse mitata dollareilla ja sentillä. Miksi et saa kiinni hyväntekeväisyyteen, kun rahaa ei ansaitse paljon muualla? Warren Buffett ja Bill Gates ovat äskettäin vakuuttaneet lupauksista yli 40 miljardiryhmältä lahjoittamaan ainakin puolet heidän omaisuuksistaan ​​hyväntekeväisyyteen, Buffett itse on luvannut 99% varallisuudestaan.

Paras lahjoittaminen hyväntekeväisyyteen on tietenkin henkilökohtainen tyydytystä saat siitä hyväntekeväisyystodistuksesta. Lähellä toisella puolella on verotuksen alennus. IRS: n säännöt, jotka koskevat täsmälleen mitä ja kuinka paljon voitte poistaa, voi olla hieman sekava, joten tässä on muutamia artikkeleita, jotka tarjoavat neuvoja siitä, kuinka maksimoida hyväntekeväisyyteen liittyvä hyötyneuvasi: Miten voitto Sinun lahjasi hyväntekeväisyyteen ja Kiivas filantropia: Kuinka antaa ilman ottamista.

Ja jos olet sellainen henkilö, joka nauttii omien verojen jättämisestä, tässä on IRS: n virallisella kannalla

Private Equity

Osakemarkkinoilla voit ostaa osakkeita julkisessa kaupankäynnissä. Epävarmoissa taloustilanteissa ja hallitusten säädösten muuttuessa nämä osakkeet saattavat nähdä järkyttäviä tuottoja. Hyvänä vaihtoehtona olisi pääomasijoittaminen.

Koska useimmat yksityiset pääomasijoitusyhtiöt vaativat huomattavan vähimmäisinvestoinnin (yleensä yli 250 000 dollaria), nämä varat eivät ole tavanomaisen sijoittajan ulottuvilla. Yksinkertaisin tapa investoida johonkin näistä yrityksistä on hankkimalla yrityksen liiketoiminnan kehittämisyrityksen osuuksia. Pohjimmiltaan tämäntyyppiset sijoitukset antavat sinulle mahdollisuuden saada pienyrityksiä pienille yrityksille rahoitusvälittäjän kautta. [Tutustu kaikkiin liiketoiminnan kehitysyritysten yksityiskohtiin seuraavasti: 21 liiketoiminnan kehitysyritykset, joilla Sky-High Yields tai Miksi sijoittaa liiketoiminnan kehitysyrityksiin?]

Indeksi ETF

Mainitsimme jo yhden suositun ETF: n, jonka avulla sijoittajat voivat saada altistumista kultaksi, mutta näillä instrumenteilla on enemmän hyödyllisiä sovelluksia kuin raaka-aineiden hinnoittelu. Tietyt ETF: t on strukturoitu muuttamaan yhdessä tiettyyn osakeindeksiin. Tämä tarkoittaa, että ETF: t liittyvät mihin tahansa kantohankkeeseen, jonka voit kuvitella: pienikokoinen; suuryhtiöt; kasvu; arvo; Saksan kieli; Latinalaisen Amerikan … Luettelo jatkuu.

Erityisen hyödyllinen taloudellisen taantuman aikana on ETF-nimisiä luokkia, jotka tunnetaan käänteisiksi ETF: ksi. Ne on suunniteltu liikuttamaan pörssi-indeksin vastakkaiseen suuntaan, esim. Jos DJIA nousee + 2 prosenttiin päivässä, käänteinen ETF seuraa, että indeksi laskee -2%. Nämä ajoneuvot ovat hyviä lyhytaikaisia ​​sijoituksia, kun olet varma, että markkinat menettävät maaperän mutta eivät ole niin suuria pitkällä aikavälillä, jolloin indeksi ei todennäköisesti kohdata merkittäviä tappioita.