Kaikki aloittelijat tarvitsevat tietää hyödykeinvestoinneista

Määritelmän mukaan hyödyke on tuote, joka tavallisesti tulee maalta tai kasvaa. Se vaihtelee vain vähän laadultaan riippumatta siitä, missä se on ostettu. Esimerkiksi kulta on kulta ja suola on suolaa. Koko maapallon laatu on melko muuttumatonta ja hyödykemarkkinoilla hinta on tasainen.

Edellä mainittujen kahden edellä mainittuja hyödykkeitä on useita. Vahvemmilla on sellaisia ​​perusresursseja kuin rautamalmia, raakaöljyä, etanolia, kuparia, vehnää ja niin edelleen. Hyödyke-sijoittajat voivat myös panostaa tulevien korkojen suuntaan, eri valuuttoihin ja itse S & P 500 -indeksiin.

Hyödyketyyppiset toiminnot

Kaikkein vanhin kahdeksan hyödykkeenvaihtoa maailmassa on Chicagossa, kun taas suurin on New Yorkissa. Näissä Yhdysvaltojen pörsseissä kauppiaat suorittavat sijoittajien tilauksia välittäjiltä eri puolilla maata, joita kutsutaan "futuurisopimuksiksi". Nämä ovat pääasiassa lupauksia toimittaa tuote mukana tietyllä hinnalla ja tietyssä päivämääränä tulevaisuudessa.

Esimerkiksi raakaöljy on hinnoiteltu 80 dollarilla barrelilta. Tätä kutsutaan "spot-hinnaksi". Jotkut kaupat tehdään spot-markkinoilla ja ostaja tekee välitöntä toimitusta.

Sijoittajille on kuitenkin olemassa futuurimarkkinat. Tässä areenalla ja samana päivänä, kun hinta on 80 dollaria, oletamme, että sijoittaja maksaa 10 000 dollaria oikeus ostaa 1000 barrelia raakaöljyä 95 dollariin barrelilta milloin tahansa seuraavan 12 kuukauden aikana. Paljon kuin urheilutapahtumaa varten asetettu yli / alin kerroin, tuleva 95 dollarin hinta asetetaan investoinnin aikaan. Vastaavasti se on yksi muuttuja tällaisessa liiketoimessa, ja se määräytyy tarjonnan ja kysynnän voimien välillä sopimuksen syntyhetkellä.

Vuosi myöhemmin - tai aiemmin, jos sijoittaja niin valitsee - hän ansaitsee sen osan sitten markkinahinnasta, joka ylittää 95 dollaria. At $ 105 per tynnyri, investointi saataisiin takaisin (koska sopimus oli 10 000 dollaria). Tämän hinnan lisäksi liiketoimi tuottaisi voittoa. Vipuvaikutuksen ansiosta voiton potentiaali on merkittävä, ja se nousee esimerkiksi 100 prosenttiin, jos lopullinen hinta on 115 dollaria.

Tästä huolimatta ei voida ylikorottaa sitä, että näin sijoitetut varat ovat yksi suurimmista riskitasoista liiketoiminnassa. Jos hinta vuoden lopussa on alle 95 dollaria, ja jos sijoittaja ei ole jo päättänyt suuremmasta määrästä, koko $ 10,000 alkuinvestointi menetetään.

[InvestingAnswers Feature : Absoluuttinen huonoin tapa investoida hyödykkeisiin]

Monet markkinoiden osallistujat pelaavat lopputuloksesta. Toiset taas etsivät laillisia suojakeinoja niihin riskeihin, joita heillä saattaa olla muissa salkun osissa. Esimerkiksi asunto-osakeyhtiön omistaja voi ostaa lämmitysöljyä koskevan futuurisopimuksen, jotta se voidaan suojata uhkaavalta tuhoisasta noususta hintaan.

Useimmille henkilöille - ja erityisesti uusille sijoittajille markkinat - jotka haluavat sisällyttää hyödykkeiden investointeihin, on muita vähemmän riskialttiita keinoja sen toteuttamiseksi.

Epäsuorat hyödykkeiden altistuminen

Yksi tapa olisi hyödyke-rahasto. Tämä antaisi monipuolistamisen, jota monet yksittäiset sijoittajat eivät pystyisi saavuttamaan yksin. Lisäksi vaadittu vähimmäissitoumusinvestointi on yleensä huomattavasti pienempi.

Toinen vaihtoehto olisi hyödykeindeksoitu ETF (vaihto-kaupallinen rahasto). Tämä on ehkä parhaiten ajateltu nippu hyödykkeiden, joka on hinnoiteltu kuin tavallinen varastossa. Ennen ETF: iä kauppiaat rajoittivat ostamaan ja myymään futuurisopimuksia taustalla oleviin hyödykkeisiin tai ostamaan ja myymään hyödykkeiden tuottajia. Tavaraerien ETF: issä investointiprosessi on paljon yksinkertaisempi.

[InvestingAnswers Feature : 7 ETF: tä hyödykkeiden hyödyksi]

Joka tapauksessa, jos rahasto on halu, voit harkita erilaisia ​​valintoja aina niistä, jotka keskittyvät vain muutamiin hyödykkeisiin niille jotka tarjoavat laajemman, tasapainoisemman altistumisen. Sijoitusneuvonantajan tulisi pystyä vastaamaan tarpeitasi sopivaan investointiin.

Sijoituksen ajoituksen tapaan on kuitenkin päätettävä, milloin ja milloin osallistua näihin markkinoihin. Tässä suhteessa vähän tietoa aikaisemmasta historiasta voi olla hyödyllistä, vaikka mitään takuuta siitä, että historia toistuu, ei ole minkäänlaista tahtoa.

Opi historian oppitunnit

11 vuotta 1992-2002 olivat epätyypillisiä, koska tämä ei ollut erityisen hyvä aika investoida hyödykkeisiin. Dow Jones Industrial Average nousi 168% näinä vuosina, kun taas hyödykkeiden hinnat seurasivat indeksejä suhteellisen tasaisina. Tänä ajanjaksona merkittävin oli se, että Yhdysvaltain kuluttajahintaindeksillä (US CPI) mitattu vähittäiskaupan inflaatio oli keskimäärin vain 2,44 prosenttia vuodessa, pisin alimmainen venytys toisen maailmansodan jälkeen.

Seuraavat neljä vuotta vuoteen 2006 mennessä, mutta hyödykkeiden hintaindeksit olivat lähes kaksinkertaisia. Kaikki tämä tapahtui huolimatta siitä, että vähittäiskaupan hinnat olivat keskimäärin alle 3%. Tämä oli suotuisa aika hyödykkeiden kannalta, sillä ne ylittivät voimakkaasti osakemarkkinat.

Tuolloin sijoittajat alkoivat havaita Kiinan ja Intian nopeasti kehittyvien talouksien kasvavan kysynnän tietyille hyödykkeille, erityisesti raakaöljylle.

# - ad_banner_2- # Trendi muuttui ilmeisemmäksi vuonna 2007 ja se laukaisi pian panos-episodin. Tämä oli klassinen tapaus, jota on kutsuttu irrationaaliseksi ylellisyydeksi, ja sen vaikutuksena oli nostaa hyödykeindeksejä noin 70 prosentilla vuoden 2008 puoliväliin mennessä.

Vuoden 2008 alussa maailmanlaajuinen taantuma ja siihen liittyvät rahoituskriisit aiheuttivat kysynnän lasku sellaisten tuotteiden kysynnälle, jotka aiheuttavat vakavasti indeksien laskua. Kulta, jota pidetään turvallisena turvapaikkana kriisin aikana, oli huomattava poikkeus laskusuhdanteesta.

Näiden merkittävien aikakausien historiasta voidaan oppia, että hyödykemarkkinoilla investoivien on saatava houkutella halventava tavoite, jotka pystyvät sekä poikkeuksellisiin tuottoihin että nopeisiin pettymyksiin.

Hyödykeinvestointien liittyvät riskit

Yleistymisenä hyödykemarkkinat voivat olla yksi vaikeimmista kentistä, joita uusi sijoittaja ymmärtää. Yhtäältä se on kuvattu suojaksi ennalta arvaamattomalta inflaatiolta, joka voi johtua lyhyistä sodista, sääolosuhteiden häiriöistä, devalvaatioista tai suvereenien talouksien äkillisestä syntymisestä.

[InvestingAnswers Feature : 3 yksinkertaista tapaa jokainen voi suojata inflaatiota]

Lisäksi hyödykkeiden hinnat ovat ei vain vaikuttanut perustavanlaatuisiin tarjonta- ja kysyntätekijöihin vaan myös sijoittajien itsensä vaikutuksiin, jotka itse asiassa panostavat kunkin tuotteen tulevaa hintaa. Järkevän yllyttävän tai pessimistisen liiallisen aallonpurkauksen vuoksi hintojen volatiliteetti voi nousta realististen tasojen yli.

Nämä riskitekijät huolimatta ovat kuitenkin olleet ajanjaksoja, joissa hyödykeinvestoinnit ovat osoittautuneet erittäin korkeiksi kannattaa.

Jos tämä on sinua varten, sinun on suositeltavaa aloittaa ensimmäisen siirron ajoituksen, valitsemasi sijoitusvälineen tyyppi ja altistumisen aste.