Disperzoituneen sijoittajan monipuolistaminen - anna rahastojen tehdä työtä sinulle

Laura Tanner

Lue lisää Laura-sivustostasi Kysy neuvoa

Entä jos sinun tarvitsee rakentaa yksittäisten kantojen salkun 401 (k) suunnitelmaan tai muihin sijoitustileihin? Olisiko sinulla aikaa ja kiinnostusta tutkia tiettyjen yritysten taloutta ja näkymiä? Sellaiset investoinnit olivat ennen kuin sijoitusrahastoja tuli. Seuraavassa on esimerkki sijoitusrahastojen kehittyvästä maailmasta, joka auttaa sinua ymmärtämään lingon ja tekemään koulutettuja valintoja rahojesi hallinnassa (tai viestimisessä sijoituspäällikkönne kanssa). Tulevaisuudessa keskitytään pörssilistattuihin rahastoihin ja miten ne verrataan sijoitusrahastoihin.

Monimuotoisuuden strategiat

Tyypillisesti varastotarjonta monipuolistuu useilla tekijöillä, kuten:

• Markkina-arvo (yrityksen koko, laskettu kertomalla osakekurssi osakkeiden lukumäärän mukaan)
• Tyyli (kasvu vs. arvo)
• Maantieteellinen sijainti (Yhdysvallat, kansainväliset kehittyneet markkinat (Eurooppa jne.), Kehittyvät markkinat)

Jos tarvitset vakuuttavaa monipuolistamisen voimasta, tässä on muutamia esimerkkejä:

1. Vuonna 2007 kansainvälisten kehittyneiden maiden varastot palasivat 11%, kun taas Yhdysvaltojen varastotuotto oli 5,5%.
2. Vuonna 2009 kehittyvien markkinoiden valtioiden varastot kasvoivat 79% ja Yhdysvaltojen varastoista 26%.

BTW, tiedät, että aion sanoa tämän, mutta aiemmat tuotot eivät ole merkki tulevista tuotoista, enkä anna mitään erityisiä suosituksia. Tärkein asia tässä on se, että jos rakennat ja toteutat edellä kuvatulla tavalla monipuolisen investointisuunnitelman, olet todennäköisesti saavuttanut taloudelliset tavoitteet. Sijoitusrahasto ja pörssinoteeraus ovat välineitä, jotka auttavat sinua tämän prosessin avulla. On olemassa varoja, jotka kohdistuvat esimerkiksi tiettyihin maantieteellisiin paikkoihin, talouden aloihin ja markkinakorkkiin.

Sijoitusrahastojen perusteet

Sijoitusrahastot ovat sijoituskohteita, joissa sijoitat rahasi muiden sijoittajien kanssa ostamaan sovitun kassavaraston ja / tai joukkovelkakirjalainan, joka on rahastoesitteessä. Sijoitusrahastoihin kuuluvat palkkiot, kuormat ja hallinnointipalkkiot. Vuosikustannukset vaihtelevat suuresti riippuen rahastoluokasta, joka vaihtelee alhaisemmalta kuin 0,1% yli 1%: iin. Jos sinulla on rahasto, jolla on 1 prosentin kulusuhde, se tarkoittaa 10 euron vuosimaksua jokaista 1000 senttiä kohti. Tämä ei ehkä vaikuta kovin paljon, mutta investointikustannuksilla voi olla merkittäviä vaikutuksia tuottoihin ajan myötä.

Trading:Sijoitusrahastot toteuttavat kaupankäyntitilaukset osakemarkkinoiden päivittäisen sulkemisen jälkeen, kun yksittäisten arvopapereiden lopullinen hintamääräinen hinta määritetään. Tämä tarkoittaa, että et voi ostaa tai myydä sijoitusrahastojen osakkeita kaupankäyntipäivän aikana.

verot:Sijoittaessa sijoitusrahastoon johtajat myyvät rahasto-osuuksia tilausten täyttämiseksi ja säilyttääkseen salkun esitteen sijoitusohjeissa. Sijoittajana tämä tarkoittaa sitä, että myyntivoitot ovat syntyneet (yhdessä verovelvollisen kanssa), joiden yli sinulla ei ole määräysvaltaa.

Sijoitusrahastyypit

Sijoitusrahastot ovat peräisin yksittäisten osakkeiden tai joukkovelkakirjojen salkkuista. Rahastrategiat ovat kehittyneet ajan mittaan vastaamaan sijoittajien tarpeisiin ja niihin kuuluu:

• Tasapainoiset rahastot: Rahastoyhtiö, jolla on tietty osuus osakkeista ja joukkovelkakirjoista.
• Tavoitekauden (tai elinkaaren) varat: Sijoitusrahasto, joka mukauttaa varojen allokointia sijoittajan elinaikanaan vähentämällä kantojen painotusta ja lisäämällä joukkovelkakirjoihin painotusta eläkejärjestelyinä. Joten, tavoitepäivän rahasto on kuin dynaaminen tasapainoinen rahasto.
• Indeksirahasto: John Bogle of Vanguard on ollut yksi indeksirahastojen johtavista kannattajista, edullinen vaihtoehto muille sijoitusrahastoille. Nämä rahastot, jotka alkavat 1970-luvulla, ovat omistuksia, jotka jäljittelevät tietyn indeksin, kuten S & P 500. Indeksirahastojen argumentti on se, että aktiivisten sijoittajien (varastovalitsimet) on vaikea voittaa asiaankuuluva indeksi. Indeksirahastot ovat kasvaneet suosioon sekä yksittäisille että institutionaalisille sijoittajille. Ne ovat yksinkertaisia ​​ymmärtää ja alentaa kustannuksia kuin aktiivisesti hoidetut varat.

Tulevaisuudessa puhutaan vaihto-kaupoista ja miten ne verrataan sijoitusrahastoihin.

resurssit: Morningstar (sijoitusrahastojen analyysi), Investopedia (rahoitussanat), ja Burton Malkiel ja Charles Ellis "The Investing Elements".