5 Shocking Wall Street huijauksia - ja mitä voit oppia heistä

He sanovat, että on parempi oppia muiden virheitä kuin joutua käymään kovaa tietämystä tuskan takia. Joten mietin, mitä voidaan oppia tietyistä historian suurimmista investointivirheistä.

Viime vuosina olemme nähneet paljon Wall Streetin huijauksia hajoamaan. Monet näistä huijauksista tekevät sijoittajista miljardeja dollareita.

Haluamme sanoa, että ne, jotka ovat kaivetut, ansaitsevat kohtalonsa. Loppujen lopuksi jotkut niistä ovat niin amatöörisiä tai yleisesti tiedossa nyt, että se tekee sinusta ihmetellä, miten kukaan voisi pudota heitä enää. (Esimerkiksi Nigerian sähköpostin huijaus.)

Todellisuudessa kuitenkin jotkut näistä huijauksista ovat melko hienostuneita. Ne näyttävät usein olevan virallisia tai oikeutettuja. Ja monet heistä menestyvät vuosia.

Ja kyllä, jopa saatat joutua huijaamaan, vaikka olisikin varovainen.

Mutta Wall Streetin huijauksen mahdollisuuksien vähentämiseksi tässä on viiden suurimman Wall Streetin huijauksen, ja mitä voit oppia niistä:

5. Bayou Hedge Fund Group

Hedge-rahastot olivat kaikki raivoa 1990-luvun puolivälissä, ja Sam Israelilla oli oma hedge-rahastoyhtiö. Rahan korottamiseksi Bayou Hedge Fund Group lupasi, että 300 miljoonan dollarin investoinnit kasvavat 7,1 miljardiin dollariin 10 vuodessa. Asiat eivät kuitenkaan menneet suunnitellusti. Koska tuotto ei vastannut odotuksia, Bayou lähetti väärennetyt kirjanpidon raportit, jotka osoittivat, että niiden investoinnit kasvoivat vauhdilla. Lopulta Israelille annettiin maksaa 300 miljoonaa dollaria takaisin sijoittajille ja hänellä on 22 vuoden rangaistus.

Mitä voit oppia? Sijoittajana, ole varovainen niille, jotka lupaavat sinulle paluun - - varsinkin jos tulokset ovat niin dramaattisia. Kukaan ei voi taata, mitä markkinat tekevät. Lisäksi on oltava tietoinen siitä, mitä pidät rahastasi. Jos seuraamasi uutiset osoittavat, että tietyt rahastoon kuuluvat sijoitukset ovat huonot, mutta rahasto on edelleen ilmiömäinen, on aika epäilyttää.

4. Qwest Communications International

Vaikka hänen yrityksensä tankkailivat, toimitusjohtaja Joseph Nacchio lupasi Qwestin tavoite saavuttaa tulostavoitteensa. Vaikka hän maalasi rihmallisen kuvan Qwestista, rohkaisi osakekursseja parantamaan, Nacchio myi varastonsa valtavia voittoja varten. Hänen sisäpiirikauppasuunnitelma, joka perustui keinotekoisesti täytettyihin osakekursseihin, aiheutti valtavia menetyksiä muille. Yhdessä vaiheessa yritys ilmoitti vilpillisesti noin 3 miljardia dollaria liikevaihdosta.

Mitä voit oppia? Sen sijaan, että kuuntelisit yrityksen ison laukauksen protestointia, oppivat lukemaan yrityksen tilinpäätöksen. Ymmärrä perustavanlaatuinen analyysi ja tunnista haittavaikutuksiin liittyvät merkit, jottei tällaisia ​​huijauksia käytetä.

3. Bernie Madoff

Tiesit tämän olevan listalla. Bernie Madoff oli mestari sen takia, mitä pidetään historian suurimpana Ponzi-mallina. Madoff lupasi säännöllisesti palata, ja hän toimitti vuosikymmeniä. Investoinnit kasvoivat kuin kellokoneistot. Subpartin tuotot naamioituivat kuitenkin, kun Madoff otti rahaa uusilta sijoittajilta vanhojen sijoittajien kirjanpitoon. Vuoden 2008 kaatumisen jälkeen, jolloin useat sijoittajat yrittivät vetää rahansa pois, koko asia hajosi. Jopa näyttelijä / muusikko Kevin Bacon menetti paljon rahaa tästä järjestelmästä. Madoff lopulta sanoisi, että 50 miljardia dollaria menetettiin.

Mitä voit oppia? Varo investointeja, jotka kasvavat ennakoitavasti vuosittain. Markkinatilanteiden ansiosta on aina jonkinlaista epävakautta. Kaikilla investoinneilla on vuosien huono suorituskyky. Jos neuvonantaja lupaa, että hänellä on "järjestelmä", joka tarjoaa ennustettavissa olevaa tuottoa vuosittain, on aika etsiä jotain muuta.

2. Enron

# - ad_banner_2- # Muistatko Enron-skandaalin? Tämä on toinen tapaus yritysjohtajista, jotka valehtelevat yrityksen terveydestä, kaikki hyötyvät sisäpiirikaupasta ja arvopaperipetosten tekemisestä. Enron kuunteli sijoittajat ja muut miljardit, kun he loivat taseita ja näyttävät siltä, ​​että he omistivat sellaisia ​​asioita, joita he eivät tehneet, ja antoivat velkoja tytäryhtiöiden taseille, jotta Enronilla olisi entistä paremmat taloudelliset mahdollisuudet kuin todellisuudessa teki. Enron lopulta menettäisi markkina-arvoltaan noin 75 miljardia dollaria.

Mitä voit oppia? Jälleen kerran on tärkeää olla epäilevä siitä, mitä johtajat sanovat, kun he toimivat yrityksen juhlijoina. Kokeile parhaasi seuraamaan rahaa ja varo niitä kohtaan, jotka eivät pysty selittämään riittävästi, mitä tapahtuu. Myös tilintarkastuksen sääntöjenvastaisuuksia on varottava, koska kirjanpitoyritys Arthur Andersen oli osa Enron-skandaalia.

1. WorldCom

Vahvistamalla nopeasti pieniä yrityksiä WorldCom kasvoi yrityksen voimanlähteeksi. Kaikista näistä yritysostoista huolimatta toimitusjohtaja Bernie Ebbers vaati, että varoja oli runsaasti. Oli hieman outoa ajatella, että WorldComilla oli runsaasti käteistä; miten kaikki nämä yritysostot voisivat maksaa? Tietenkin ei ollut riittävästi varoja kaikkiin näihin yrityskauppoihin. Ebbers käytti marginaalioperaatioita WorldCom-varastossa muiden yritysten rahoittamiseen, veneilystä puutavaraan. Lopulta kaikki kutsuttiin, ja Anchorin osakkeenomistajat ja joukkovelkakirjojen haltijat jättivät miljardeja tappioita. Sijoittajat menettäisivät yhteensä 100 miljardia dollaria.

Mitä voit oppia? Tietää joitakin kirjanpidon perusasioita ja kiinnitä huomiota uutisiin. Et saa ostaa muita yrityksiä ilman velkaa. Jos yritys, joka näkyy yrityksen julkisuudessa, ei jive, mitä yritys vaatii, tarkkaile. Yhtiö voisi johtaa syksyyn.

Investointivastaus: Et voi aina välttää Wall Streetin huijausta. Jos jotain vaikuttaa liian hyvältä ollakseen totta, se on todennäköisesti - ja se voi merkitä suuria tappioita sinulle.