14 tapaa epäonnistua investoimalla - ja 5 vaihetta menestyä

Michael Chamberlain

Lisätietoja Michaelista sivustollamme Kysy neuvoa

On monia syitä, miksi ihmiset eivät onnistu sijoittamaan. Olipa tieto ylikuormituksesta, kärsimättömyydestä, tarvittavien työkalujen puutteesta tai yksinkertaisesta huonosta onnesta, paljon asioita voi heikentää hyvää suunnitelmaa.

Useimmissa tapauksissa kuitenkin se on sijoittaja, joka on vastuussa omasta epäonnistumisestaan. Teemme päätöksiä tunteiden ja luonteenpiirteiden perusteella, jotka ohjaavat meitä väärään suuntaan. Käyttäytymistalouden osa-alue pyrkii tuntemaan ajatukset ja tunteet, jotka pakottavat meidät tekemään taloudellisia päätöksiä, jotka eivät ole meidän etujen mukaisia.

Behavioral Finance & Economics -akatemia tunnistaa yli 100 piirrettä ja suuntausta, jotka voivat johtaa huonoihin investointipäätöksiin. Yleisimpiä:

1. Ahneus tai halu rikastua.
2. Muutoksen pelko.
3. Epäonnistuminen aikaisempien virheiden vastaanottamiseksi.
4. Etuoikeus tappioiden välttämiseen rahan sijasta.
5. Pelko väärän päätöksen tekemisestä.
6. Ylimmäinen luottamus tai uskomme, että tiedämme enemmän kuin itse asiassa.
7. Herd mentaliteetti - taipumus jäljitellä toisia vaatimusten mukaiseksi, yhdistettynä siihen uskomukseen, että suuri ryhmä ei voi mahdollisesti olla väärässä.
8. Jos keskitytään olennaisiin tietoihin, kun keskitytään minuuteihin.
9. Usko, että aiemmat kokemukset tai tulokset, positiiviset tai negatiiviset, ilmenevät jälleen.
10. Epätoivoisuus odottamaan isompaa maksua myöhemmin, mieluummin päätyä siihen, mitä voimme saada nyt.
11. Liiallisuus viimeisimmistä tiedoista.
12. Olettama, että edellinen menestys johtui omasta tietämyksestämme pikemminkin kasvavasta markkinatilanteesta.
13. Tarkastellaan vain tietoja, jotka vahvistavat päätöksiämme tai valintojamme.
14. Sekaannuttava tietämyksen tuntemus.

Koska me sijoittajina emme voi olla tietoisia omasta taipumuksestanne, miten voit välttää näitä epäkohtia?

Yksi tapa on rakentaa investointipäätöksiä koskeva rakenne, jossa määritellään selvästi, mitä teet ja milloin teet sen. Vankalla kehyksellä päätöksentekoa haittaavat mielipelit eivät sabotaisi sijoitustasi. Tässä on viisi vaihetta tällaisen rakenteen luomiseen:

1. Tunne investointitavoitteesi.
2. Luo kirjallinen suunnitelma, joka kertoo tarkasti, miten sijoituksesi hallitaan. Tätä suunnitelmaa kutsutaan myös sijoituspolitiikan lausuntoiksi.
3. Suunnittele salkku, joka käyttää varovaista menetelmää.
4. Seuraa säännöllisesti kyseistä salkkua.
5. Salkun tasapainottaminen (tarpeen mukaan) sijoituspolitiikkaa koskevan lausunnon perusteella.

Kun tällainen rakenne tukeutuu päätöksentekoon - vaikka irrationaaliset taipumukset houkuttelevat - voi auttaa parantamaan tuloksia monille sijoittajille.

Oletko siis sabotoinut oman panostuksesi? Jos et ole varma - tai olet varma, että olet ollut - ammattimainen neuvonantaja voi auttaa lopettamaan tuottamattomaan käyttäytymiseen. Jos päätät saada apua, etsi luottamusneuvonantaja, joka aina tuo kiinnostuksenne etusijalle.

Mutta vaikka et työskentele neuvonantajan kanssa, varmista, että sinulla on selkeä rakenne, joka auttaa sinua tekemään investointipäätöksiä ja välttämään käyttäytymishäiriöitä, jotka murtaavat monia sijoittajia.

Tämä artikkeli näkyy myös Nasdaqissa.

Kuva iStockin kautta.

Saatat myös pitää:

Will Robo-Advisors Sink talousneuvojat?

Miten pysähdy investointiesi heikosti

Varastot vahva? Vältä tätä yleistä virheitä

5 Asiat tietää ennen opintosuoritusten käyttämistä