Helpoin tapa investoida kiinteistöihin tänään |

Kiinteistösijoitusten luottamuksen (REIT) osakkeiden omistaminen on yksi yksinkertaisimmista tavoista ostaa kiinteistöjä.

Kiinteistöllä on "todellinen" arvo, jonka sijoittajat voivat koskettaa, tuntea ja ymmärtää. Tämä konkreettinen arvo yhdessä korkealaatuisten kiinteistöjen rajoitetun tarjonnan kanssa tekee REIT: stä yhden vakaimmista sijoitusvaihtoehdoista.

Ilman REIT: iä sijoittajan olisi sijoitettava suuria summia (usein lainattava) ostaa kiinteistöjä.

REIT: n avulla ainoa riski on sijoitetun summa.

REIT: perusteet

Useimmat REIT-sivustot omistavat omat maa-alueensa tai rakennuksia ja ansaita rahaa vuokraamalla nämä tilat yksityishenkilöille tai yrityksille. Jotkut REIT: t ansaitsevat myös korkoja kiinteistöihin, kuten kiinnitysluottoihin. Muut REIT: t yksinkertaisesti rahoittavat erilaisia ​​kiinteistöyrityksiä.

Useimmat sijoittajat ostavat REIT: itä rikas osinko. Keskimääräinen hajautettu kiinteistö REIT tarjoaa vuotuisen osinkotuoton 7,5% - yli kolme kertaa S & P 500 -indeksin jäsenten maksamien keskimääräisten 2,0 prosentin tuotto. Tämä on rahaa taskussa.

Parasta on, että käteinen tavallisesti tulee tulemaan riippumatta siitä, onko tietty REIT: n osakekurssi noussut ylös tai alas. Tämä johtuu siitä, että heidän ainutlaatuisen verotuksellisen edun säilyttämiseksi REIT: n on lain mukaan maksettava 90 prosenttia tuloistaan ​​osinkoina osakkeenomistajille. Vastineeksi REIT: ista ei ole yhtiöveron alaista.

Sillä, että REIT-yksiköt eivät maksa tuloveroa, niiden osingot ovat yleensä täysin verotettavaa, mikä tarkoittaa, että saatat osingot verotetaan tavanomaisina tuloina 35%. Useimmat REIT-osingot eivät ole oikeutettuja vähennettyyn 15 prosentin osinkotuottokorkoon.

Mutta jopa ylimääräisten verojen jälkeen eniten REIT-palkkojen tuotot ovat paljon korkeammat kuin useimmista tavallisista osakkeista saatava verollinen vastaava tuotto. Mielenkiintoiset sijoittajat voivat välttää nämä ylimääräiset verot kokonaan pitämällä REIT: tä verotuksellisessa tilissä, kuten Roth IRA: ssa.

Osta Stock, Not the Yield

Vaikka useimmat ihmiset ostavat REIT: itä rikkaiden osinkotuottojensa osalta, sijoittajat, jotka valitsevat pelkästään sen tuottoihin perustuva varasto voisi olla valtava virhe. Tämä johtuu siitä, että yritysten osinkotulot eivät millään tavoin ole taattuja.

Vaikka yritys voisi maksaa terveellisen 10 prosentin osinkotuoton, se ei välttämättä pysty ylläpitämään tällaista rikasta maksua, jos sen liiketoimintamalli ei ole vakaata. Koska yritykset yleensä ottavat osinkotulon voitoista, voitot voidaan pienentää, jos voitot puristetaan.

Esimerkiksi Yhdysvaltojen autovalmistajista tunnettiin perinteisesti komea tuotto. Mutta kun toimiala lopetti kannattavuuden, osingot alkoivat haihtua. Osakkeen menettämisen jälkeen Ford (NYSE: F) ostaneet sijoittajat General Motors (NYSE: GM) lopettivat osingon kesällä 2008.

Kannattavimmat kannat ovat niitä, jotka tuottavat suurimman kokonaistuoton osingon ja osakekurssin kautta.

Sijoittajien tulisi myös etsiä osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelmaa (DRIP) tarjoavia yrityksiä, joiden avulla sijoittajat voivat sijoittaa osingot uudelleen ostamalla uusia osakkeita ilman, että heillä on tappiota

Mutta vaikka löydät REIT: n, joka täyttää nämä kriteerit, on yksi tärkeä tekijä: on tärkeää tietää tarkalleen mitä REIT omistaa.

Kiinteistön tyyppi on avain

Monet REIT: t ovat erikoistuneet kuten toimistot, asunnot, varastot, alueelliset kauppakeskukset, kauppakeskukset, hotellit tai terveyskeskukset. Muut, kuten Duke Realty (NYSE: DRE) , omistavat sekoitus vähittäiskaupan, teollisuuden ja toimisto-omaisuuden. Muutama muu sijoittaa erikoistilanteisiin, kuten viihdeominaisuudet (NYSE: EPR) , joka omistaa elokuvateatterit.

Reitistä saatavan tuntuman tuntumiseen kannattaa aina kiinnittää huomiota kunkin REIT: n omistaman omaisuuden tyyppi

Jokainen kiinteistöala vaikuttaa erilaisiin taloudellisiin tekijöihin. Jos esimerkiksi työmarkkinat kasvavat, esimerkiksi toimisto-REIT-järjestelmät voivat olla houkuttelevia, koska useammat ihmiset työskentelevät ja tilaa tarvitaan enemmän.

# - ad_banner_2- # Jos kulutusmenot ovat laskussa, niin kauppakeskus REIT kuin Regency Centers (NYSE: REG) saattavat olla haastavia aikoja, kun jälleenmyyjät kokevat hyppysissä.

Ominaisuuden tyyppi voi myös kertoa, kuinka ennustettavissa on varastosi tulovirta. Mall REITs, jotka yleensä vaativat vuokralaisia ​​allekirjoittamaan 10 vuoden vuokrasopimukset, tuottavat tavallisesti ennakoitavampia tuloja kuin asunto REITs, jotka yleensä vuokrata lyhyemmiksi ajanjaksoiksi. REIT: n vuokralaisten laatu ja monipuolisuus antavat myös tunnustuksen tulojen luotettavuudesta.

Suuremmat, hajautetut tai maantieteellisesti hajautetut REIT-järjestelmät ovat vähemmän alttiita alueelliselle heikkoudelle ja suurille taloudellisille sykleille. Nämä REIT: t ovat yleensä vakaampia pitkän matkan varrella. Yhtiö, kuten Equity Residential (NYSE: EQR) omistaa asuntoja eri markkinoilla eri puolilla Yhdysvaltoja ja on vähemmän herkkä paikallisille taloudellisille olosuhteille.

Toisaalta pienemmät erikoistuneet REIT: t tarjoavat usein suurin kasvupotentiaali. SL Green Realty (NYSE: SLG) , joka omistaa toimistot vain New Yorkissa ja sen ympäristössä, on sijoitettu menestykseen, jos kyseiset markkinat toimivat hyvin.

Investointivastaus : Jopa kun tiedät, mitä etsiä, löytää paras REIT rahaa ja suurin potentiaali pitkän aikavälin tuottoa voi olla hankalaa. Kiinnitä huomiota paitsi kunkin yrityksen osinkotuottoon, mutta myös kiinteistökantaan, sen kasvunäkymiin ja sen arvostustasoon suhteessa sen vertaisarviointiin parhaiden mahdollisten potentiaalisten parissa.