Markkinoiden volatiliteetti tarjoaa mahdollisuuden arvioida strategiasi

Jamie Ebersole, CFA, CFP

Lue lisää Jamieista Sivustollamme Kysy neuvoa

Maailman osakemarkkinoiden viimeaikainen volatiliteetti on muistutus siitä, että varastot eivät aina nouse suoriin riveihin, kuten useimmat meistä toivoisivat. Se ei kuitenkaan tarkoita, että olisimme toisen laman, puhumattakaan masennuksestakin.

Koska useimmat meistä eivät pysty tehokkaasti aikatauluttamaan markkinoita, nämä turbulenssikaudet antavat meille erinomaisen tilaisuuden arvioida investointitavoitteitamme ja -strategiaamme selvittääkseen, onko heillä vielä järkeä. Tässä mielessä tässä on kolme vinkkejä, jotka jakan asiakkaideni kanssa avustamaan niitä volatiliteetin kautta:

Pysy kurssilla - älä ylireagoida

Tutkimukset osoittavat, että sijoittajat eivät yleensä ole kovin hyviä ennustamalla markkinoiden korkeuksia ja alamäkiä ja että ne ovat paljon parempia pitkällä aikavälillä sijoittamalla edelleen kautta markkinakierrokset - ratsastaa ulos ylä-ja alamäkiä. Monipuolisen salkun saaminen on erinomainen tapa säilyttää vauraus ja vaimentaa volatiliteettiä keskittymään johonkin tilaan.

Tarkista strategiasi neuvonantajan kanssa

Kun markkinat ovat epävakaat, alkaa todella nähdä monipuolistamisen edut. Viime aikoina varastojen myyntitilanteessa joukkovelkakirjat pysyivät suhteellisen hyvin ja tarjosivat mukavan vastapainon. Nyt on hyvä aika istua alas neuvonantajasi kanssa keskustellaksenne nykyisestä salkkastrategiasta nähdäksesi, toimiiko se odotetusti ja onko yllätyksiä. Uudelleen tasapainottamista voi tarvita, jos huomaat, että sinulla on liikaa salkkusi kohdennettu yksittäiselle osakekantaan tai markkinasektoriin, joka kerääntyi sinuun ajan mittaan.

Hyödynnä verovähennysmahdollisuus

Jos sinulla on aikaisempina vuosina suuret myyntivoitot, voi nyt olla aika myydä arvonalentuneita sijoituksia näiden voittojen tasoittamiseksi ja siten vähentää pääomatuloverotusta. Kysy neuvoa taloudelliselta neuvonantajalta ja kirjanpitäjältä, jotta kaikki myynti koordinoidaan ja toteutetaan verotuksellisesti tehokkaimmalla tavalla. En yleensä suosittele, että asiakkaat myyvät sijoituksia tappiollisesti ilman hyvää syytä, joten varmista, että sinulla on hyvä syy.

Markkinat nousevat ja laskevat ajan myötä, mutta pitkän aikavälin historiallinen trendi on aina nouseva. Korkean volatiliteetin markkinoilla, kun hinnat muuttuvat dramaattisesti päivittäin, voi olla hyvä hetki tarkistaa salkkusi varmistaaksesi, että nykyinen strategia toimii ja on edelleen linjassa tavoitteidesi kanssa. Jos ei ole, voi olla aika tehdä lisää muutoksia portfolion uudelleensijoittamiseen pitkällä aikavälillä.

Tämä artikkeli näkyy myös Nasdaqissa.

Kuva iStockin kautta.

Saatat myös pitää:

Will Robo-Advisors Sink talousneuvojat?

Miten pysähdy investointiesi heikosti

Varastot vahva? Vältä tätä yleistä virheitä

5 Asiat tietää ennen opintosuoritusten käyttämistä